银代客户经理代审要求，代审规则，一、代审资格：一级及以上职级，二、代审范围：可代审个人名下业务或个人名下银行网点客户的证件及保全相关资料原件。三、可代审除以下项目或情况外的保全业务：保单贷款、投保人变更、签名变更、保单补发、保险金转换年金。申请犹豫期撤销、退保、生存保险金领取时，补发合同未满一年或保单遗失。万能账户抵交续期保费、生存金抵交续期保费及E服务保全权限变更。代审退费金额上限:原账号30万，非原账号10万。

代审规则，代审范围，银行柜面代审要求：一、代审范围：各合作银行网点仅限代审本行销售保单的保全业务，且不可异地（跨地级市）受理。二、可代审以下保全业务：犹豫期撤销、退保、生存保险金领取，其中补发合同未满一年或保单遗失时除外。红利领取及联系方式变更。三、代审退费金额上限：原账号50万元，非原账号10万。代审规则，四级机构综合内勤代审要求。

代审范围：四级机构由机构综合内勤负责代审公司非团单业务的所有保全业务资料。所有保全项目涉及补退费时必须为转账方式。可代审除以下项目或情况外的保全业务：申请犹豫期撤销、退保、生存保险金领取时，补发合同未满一年或保单遗失情况。保单贷款、万能账户抵交续期保费、生存金抵交续期保费及E服务保全权限变更。银行柜面如不能加盖银行业务专用章，则必须提供代审人员在业务办理现场与客户手持身份证的正面合影彩色照片。