投保人要求，如被保险人为未成年人（16、17周岁以自己劳动收入为生活来源者除外），投保含有身故保险金给付责任的保险时，投保人必须为父母。（不接受未成年人隔代投保）未成年人身故风险保额限制，被保险人不满10周岁（0-9周岁）的，不得超过人民币20万元；被保险人已满10周岁但未满18周岁（10-17周岁）的，不得超过人民币50万元。（非人身险风险保额）健康证明资料提供，小于2周岁（＜2周岁）儿童投保必须提供“儿童保健手册”，无“儿童保健手册”者需提供出生证明复印件。

未成年人，成年学生投保，累计人身险风险保额不得超过50万元。如其父母在本公司拥有保险的，可最高放宽至100万元，但不得超过其父/母在本公司的累计人身险风险保额。家庭主妇作为被保险人投保，累计人身险风险保额不得超过50万元，如其配偶在本公司拥有保险的，最高可投保100万元，但不得超过其配偶在本公司的累计人身险风险保额。投保人或被保险人有一方非投保地户口且未在投保地工作或每年居住6个月以上，投保时需提供《离开投保地问卷》。

客户填写单位地址和联系地址其一为省内地址（含宁波），或者填写地址均为省外但户口所在地为省内则无需提供。非中华人民共和国国籍之人士和港澳台同胞，在投保地居住6个月以上且在投保地有固定的工作和住所，投保时需提供外国护照、港澳台往来内地通行证及《外籍人士问卷》。中国籍客户不得提供护照作为身份证明文件。例：隔壁老王投保鑫想事成+附加金管家D款（2016版），10年交，鑫想事成40万，金管家D80万，能够自动核保通过吗？是否必须契约调查？

体检件注意事项，发现客户达到体检标准时，必须提前进行沟通，确保客户愿意且有时间体检，若客户无法配合体检，请提前变更保险计划或降低保额。体检照会需在5天内回复。若体检照会已下发，再申请削减保额以避免体检，核保员仍会要求客户完成体检。约定体检时间后，需提醒客户体检前保持充分睡眠，注意清淡饮食，抽血前需空腹，不要服用保健品或其他饮品；女性客户需要避开生理期（生理期前二天至结束后三天）。