新契约回访成功才是保单承保的终点线，回访阶段，新契约回访，不成功件处理，问题件处理，成功，PAD录入环节，一录：投保人电话真实、准确（一个投保人对应一个号码），二问：询问客户最合适接听电话的时间，三约：PAD上预约回访时间，送单环节，一核实：电子投保书上投保人电话，如不正确，协助客户变更，二签字：保单回执需投保人本人亲笔签署，三提醒：公司统一的回访电话95567。

首次回访时间（回执回销次日），提前告知客户回访目的、内容，回答问题时说“是”、“了解”等肯定答复才能算成功，送单时效：取单后3天内（出勤人当天取单、不出勤人委托其主管代取），回执回销环节，及时回销：客户签收当天送至客服回销回执，精准预约：反馈客户准确的预约回访时间（举例：1月4日回销回执，客户预约1月5日上午11点回访）。回执回销后才能回访，回访成功才能发佣（影响考核、晋升、方案等）。

《基本法》：未按时递送保单、未按时核销回执的予以品质扣分2-5分（1分即100元）。《红黄蓝牌》：业务人员伪造客户签名，予以亮红牌，即品质扣分、解除合同等严厉处罚。首访环节，严禁代回访：回访对象是投保人本人，严禁他人代替接受回访，首次回访：95567按照客户预约时间段回访客户，至少三天三访，严禁超犹豫期回访，因电话错误导致首访不成功，必须通过保全电话变更后，再进行回访。