访处罚：以三级机构为单位，如果月度首访成功率低于85%，对未达成渠道内外勤处罚，什么是首访成功？定义：公司95567电话在保单犹豫期内首次回访客户，客户表示明确、肯定答复成功，注：个险犹豫期10天，银代犹豫期15天，首访不成功原因有哪些？电话无人接听，无法接通，接通后断线，客户不在，电话错误，停机，重复电话，无法核实身份，未收到合同，回访未有效沟通。

电话问题，回访预约不准确，提示：对首访无人接听、无法接通，但二访成功保单纳入首访成功统计。客观原因只允许一次机会。销售时：询问客户最合适接听电话的时间，录入时：在PAD上预约、勾选回访时间段，如何确保客户犹豫期内首访成功？一、PAD预约回访时间，PAD录入界面：险种选择页面下方，真实预约，牢记95567，一核实：电子投保书上投保人电话，如不正确，协助客户变更。

三提醒：公司统一的回访电话95567，首次回访时间“回执回销次日”（预约的时间段），提前告知客户回访目的、内容，回答问题时说“是”、“了解”等肯定答复才能算成功（保险合同客户回执联背面即是回访话术）如何确保客户犹豫期内首访成功？二、送保单时提醒，预约范围：PAD预约回访时间段不准确，客户临时需求；重要、疑难客户需求（如出国、大单客户等），方法：回销回执时，告知客服协调员客户预约的具体时间；客户拨打95567预约回访时间。