客户档案的建立管理客户的过程即是管理客户需求的过程  培养客户忠诚度的过程客户档案建立客户情况细分与客户形成互动不断调整产品或服务以满足客户需要客户档案的建立户档案名思义就是有关客户情况的档案资料，是反映客户本身及与客户关系有关的商业流程的所有信息的总和。包括客户的基本情况、市场潜力、经营发展方向、财务信用能力、产品感受等有关客户的方方面面。

客户档案的建立常用步骤包括客户的名称、地址、电话及他们的个人性格、兴趣、爱好、家庭、学历、年龄、能力、经历背景等，1、收集客户资料关于客户资料，主要包括所处地区的文化、习俗、发展潜力等。对于大型区域客户，还要特别关注和收集客户市场区域的政府政策动态及信息；客户周边同业的资料，如对其他同业的关注程度等；客户的现状、存在的问题、未来的发展潜力、财务状况、信用状况等。

2、客户档案的分类整理客户信息是不断变化的，客户档案资料就会不断的补充、增加，所以客户档案的整理必须具有管理的动态性。可以把客户档案资料进行分类、编号定位并活页装订。