为全面配合总公司运营中心“2014版精英代理人运营服务管理办法”荣誉体系的推广实施,分公司业管部制定了《XX分公司精英代理人运营专享服务措施》,将运营服务与营销荣誉体系充分融合,在代理人队伍中树立标杆,持续激励;分公司运营设立“运营管家”,为精英代理人提供“规则和承保”的全流程绿色通道服务,让精英代理人感真正感受到投保无忧。
一、规则放宽:以规则放宽为核心,对精英代理人进行分级服务,对钻石级精英代理人充分授权授信,增强精英代理人中的顶尖级代理人的服务感受,增强荣誉感。
1、体检规则持续放宽,免体检额度最高2倍放宽
寿险免体检额度:18—50周岁(含) | |||
年龄 | 18-40周岁 | 41-45周岁 | 46-50周岁 |
一般规则 | 40 万元 | 30万元 | 20万元 |
钻石(2倍) | 80万元 | 60万元 | 40万元 |
白金(1.75倍) | 70万元 | 52万元 | 35万元 |
金牌(1.5倍) | 60万元 | 45万元 | 30万元 |
重疾免体检额度:18—45周岁(含) | ||
年龄 | 18-40周岁 | 41-45周岁 |
一般规则 | 30 万元 | 25万元 |
钻石(2倍) | 60万元 | 50万元 |
白金(1.5倍) | 45万元 | 37万元 |
金牌(1.5倍) | 45 万元 | 37万元 |
2、授予最高4倍的生调权,对于累计投保保额≤200万元,视被保人情况,财务资料、高保额问卷可减免。
生调授权 | 钻石 | 白金 | 金牌 |
授权额度 | 4倍 最高200万 | 3倍 最高150万 | 2倍 最高100万 |
注:*规则放宽及授权业务在实际操作中,公司保留对异常个案的抽检抽调权;
*生调授权需参加分公司业管部组织的培训并通过考试后方可获得。
3、提高大额退费类保全业务客户亲至金额标准
精英代理人类别 | 客户亲自金额标准 | 注:仅针对精英代理人代办自己所招揽保单的保全业务 |
钻石 | >5万 | |
白金 | >10万 | |
金牌 | >20万 |
4、授权部分保全业务代办权(仅针对精英代理人代办自己所招揽的保单)
精英类别 | 投保人 变更 | 中英文投保证明 | 投连账户转换 | 保单贷款业务 |
钻石 | √ | √ | √ | √ |
白金 | √ | √ | √ |
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金牌 | √ | √ | √ |
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注:√表示可以代办。
5、授予资料原件审核权:在办理投保、理赔、保全业务时,授权其对申请资格人的有效证件原件、存折原件等进行审核,仅需提供复印件,签署“原件已核”并签名和日期。
*授权精英代理人原件审核权的部分保全业务项目
项目 | 钻石 | 白金 | 金牌 |
退费项目 | √ | √ | √ |
客户基本信息变更(仅限变更一项信息) | √ |
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生存金自动转账 | √ |
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受益人变更 | √ |
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减额交情 | √ |
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年金转换 | √ |
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保单补发 | √ |
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注:
(1)按照各个级别精英代理人保单客户退费的亲至标准,精英代理人享有退费类保全业务客户有效证件的原件审核权。退费类保全业务包括:撤单、退保、减额降档、取消险种、红利领取、满期金领取、万能险部分领取、投保险部分领取。
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