省分行本部、辖属分行、县域支行：

为了更好的提升客户满意度，进一步开发客户需求，开拓新的业务增长点，经研究，我行与XX人寿联合在其对口经营单位正式开展WP财富保障策划项目生日回访活动，现将有关事项通知如下：

一、项目概述

生日回访项目，即对现有客户群体以生日祝福形式进行约访，进行客户开发。运用此方式能有效提升客户价值，同时，拥有保单数越多的客户其留存率均越高。通过保单检视、需求分析等工具了解客户及其家庭的需求缺口，提供完善保障方案，并将财富保障服务扩展至其家庭成员，提高客户家庭财富保障程度。

二、 项目时间：2013年6月1日-2013年12月31日

三、 主推产品：XX两全保险（分红型）产品及其他

四、 项目对象

1、在我行和XX人寿保险有效客户”开展生日回访活动，提高网点客户经理服务品质，提升客户感受，更好维系和服务存量客户。

2、根据业务发展实际需要，项目对象可扩展至当月生日的私人银行客户、沃德财富客户、交银理财客户、代发工资客户（关键人）、家易通客户等，资产200万以上的沃德财富客户或私人银行客户建议采用一对一的形式，邀请其家人或朋友共同参与。

五、 项目流程

客户生日回访项目运作模式分为四个步骤：获取客户来源、挖掘客户需求并量身定制保险方案、进行客户约访、专业化客户营销，主要形式有一对一服务、一对多服务两种。（具体流程参见附件2、3）

如生日回访客户来源是非持有XX人寿主险保单客户，务必注意客户信息安全管理工作。

六、 项目管理与要求

   1、生日回访项目纳入WP项目精准营销项目管理，产品均为总行WP项目签约产品，业绩计入WP项目业绩。

2、各分支行个金主管行长为项目责任人，要与XX人寿详细制订项目推进计划和活动时间安排，追踪活动开展进度，并安排客户经理及时通过OCRM系统整理活动对象名单。

3、个金销售人员要与XX人寿客户经理以“1+1”方式共同分析生日回访客户名单的保险保障需求，制订客户回访具体方案，致电邀约客户面谈，开展生日祝福活动，以及对有意向的客户开展服务升级等活动，同时注意客户信息的安全管理。

4、庆生会活动现场，相应的销售人员必须陪同客户参与。

5、省分行与XX人寿分公司将积极沟通，及时了解生日回访动态，以战报的形式进行宣传与追踪活动效果。

6、生日回访项目原则上仅面向XX人寿对口十七家分支行：XX人寿对口的十七家分支行：XX。

其他分支行如要启动生日回访项目活动，请报省分行个金部审批安排。