销售序列理赔培训标准教材——

 

 

基础知识篇

 

 

适用于个人业务渠道

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如何做好理赔服务

一、理赔是什么

 

二、发生保险事故后，我们做什么

 

三、为了做好理赔服务，我们应准备什么  

      

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一、理赔是什么？

公司

客户

业务人员

行使合同权利

 

检验保险公司售后服务

履行合同义务

 

兑现服务承诺

理赔

工作职责的一部分

维系客户、扩大业务的重要契机

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理赔流程

提交申请材料

发生保险事故

理赔报案

理赔审核、调查

理赔结案

给付保险金

发出拒付通知

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理赔审核的内容

是否能赔付=事故是否属于保险责任范围

理赔对责任的审核依据：

 保险法

 保险合同

 事故证明材料

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二、我们做什么

被保险人发生保险事故后，我们只要做到——

 

 

听、说、交、领

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听

 

 听出险人讲述出险经过：

        （时间、地点、原因、结果）

 

注意：

1.听仔细，尤其是出险原因。

2.不对赔和不赔作出承诺。

 

二、我们做什么

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说

     即“报案”，将出险事故通知公司。

 

注意：

   1.说清楚，10天内报案（原因不明的死亡事故尸体未殡葬之前报案）

    及时报案更有利于事实认定，提高理赔时效

   3.提供保单号/卡号（险种名称）、出险人姓名及身份证号、出险时间、出险地点、原因、经过、救治医院及结果、联系方式。

  

 

二、我们做什么

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二、我们做什么

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【新保险法】第二十一条

    投保人、被保险人或者受益人知道保险事故发生后，应当及时通知保险人。故意或者因重大过失未及时通知，致使保险事故的性质、原因、损失程度等难以确定的，保险人对无法确定的部分，不承担赔偿或者给付保险金的责任，但保险人通过其他途径已经及时知道或者应当及时知道保险事故发生的除外。”

及时报案

    因公司人员的原因造成报案延迟，致使理赔过程中保险事故的性质、原因、损失程度等难以确定，导致公司因此付出理赔经济损失者，应及时纳入理赔损失事件管理机制，报送销售部门和风控部门视情节严重追究经济责任。

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二、我们做什么

交

指导收集、填写，将申请理赔的材料签收后，交与理赔室。

 

注意：

交完整，对照单证核定标准，不齐全不签收

须获得理赔单证签收服务资质才能进行上门签收

3. 24小时内交至客服柜面

 

（一）基本类单证：是指所有理赔都需要提供的材料

1.保险合同      

2.填写索赔申请书

3.身份证原件（被保险人/受益人，受托人）

4.申请人与被保险人关系证明（身故类）