投保单填写规则

1

 

填写投保单时，请用蓝黑、黑色钢笔或签字笔填写，不能使用铅笔、圆珠笔或蓝色钢笔填写；投保单应由客户亲自用正楷字填写，字迹清晰、易于辨认；投保单必须保持整洁且不能折叠。

 

投保单中的重要栏位（指受益人栏、保险计划栏、健康告知栏、财务告知栏、签名栏）是不允许进行任何形式的修改。

 

其它栏位发生修改之处不能超过三处，若有修改需投保人在修改或标注处签名确认。修改方式（如图）。

 

公司内勤或营销员不能代填投保单，且不能在投保单上进行任何形式的标注。

基本要求

2

投保书中其他栏位若有修改或标注，需投保人在修改或标注处签名确认。如下图：

正确的修改方式：

 

基本要求

3

错误的修改方式：

基本要求

 

4

投保人资料的填写

 

被保险人资料的填写

 

身故保险金受益人资料的填写

 

投保事项的填写

 

其它项目的填写

 

转账授权声明的填写

 

健康告知的填写

 

财务及其他告知栏的填写

 

特别约定栏的填写

 

投保人确认栏的填写

 

签名栏填写

 

经代机构营销员填写栏

投保单各栏位填写说明

5

投保人资料的填写

6

1．姓名：姓名须与投保人的亲笔签名、客户身份证上所用姓名一致。
2．性别：性别与身份证号码的关系：15位身份证号码最后1位数字：男性为单数，女性为双数；18位身份证号码倒数第2位数字：男性为单数，女性为双数。
3．出生日期：出生日期与身份证号码的关系：15位身份证号码第7位至12位为出生日期；18位身份证号码第7位至14位为出生日期。客户填写的身份证号码应与身份证复印件上的号码一致。

4．国籍：中国大陆以及港、澳、台地区须勾选“中国”；其它地区勾选“其它”，并在空格处填写所在国家名。

5．户籍：户籍即客户的户口所在的地级市，不能填县级市。例如：户口所在地在浙江省杭州富阳市，应填写的户籍为：杭州。

6．婚姻状况：此处为单选，告知客户目前的婚姻状况。

7．文化程度：此处为单选，告知客户最高的学历。

8．证件类型：根据所提供的有效证件类型进行勾选。中国大陆居民的有效证件类型可选择身份证或军人证；港、澳、台地区人士有效证件类型为《港澳居民往来内地通行证》(俗称“回乡证”)、《台湾居民来往大陆通行证》(俗称“台胞证”)；其它外籍人士有效证件类型为护照。

投保人资料的填写

 

7

9．证件号码

9.1性别与身份证号码的关系：15位身份证号码最后1位数字：男性为单数，女性为双数；18位身份证号码倒数第2位数字：男性为单数，女性为双数。

9.2出生日期与身份证号码的关系：15位身份证号码第7位至12位为出生日期；18位身份证号码第7位至14位为出生日期。客户填写的身份证号码应与身份证复印件上的号码一致。

10.电话

10.1至少要填写一个有效联系电话，如果填写的是非投保人本人电话，请在“说明栏2”中说明电话的主人及与投保人的关系。

10.2固定电话必须填写区号。

10.3移动电话处只能填手机号码，手机号码前面的零不用填写。

11.工作单位：填写投保人工作单位的详细名称。

12.工作内容/职务：应填写完整、详细。以能准确判断投保人的职业类别为标准。对于描述比较笼统的工作内容，如“业务”、“司机”等，应请营销员详加说明。

13.兼职：若客户有兼职工作的，应在兼职处说明兼职工作内容和职务。

14.职业代码：具体类别指导营销员参看《营销员操作手册——规则篇》职业分类表，如未能在《营销员操作手册——规则篇》职业分类表中找到对应的职业代码，应参照类似的职业内容代码填写。

投保人资料的填写

8

15.地址

15.1常住地址：填写投保人居住的地址。

15.2工作单位地址：填写投保人工作单位的具体地址。

16.通讯地址：核对 “□”中是否勾选。若无勾选则设定为“投保人常住地址”。若客户选择的通讯地址为“其它”，需在“说明栏2”中进行告知该地址与投保人之间的关系。

地址填写要完整，省/自治区、市/县、区/镇要填写完整，地址详细到门牌号码。（详细程度以客户能收到公司信函为标准）

17.邮编：必须填写，且所填写的邮编应准确无误，不能填写类似“330000”这样省份范畴的邮编。

18.与被保险人关系

18.1投保人与被保人之间是否存在可保利益，当被保险人为未成年人时，投保人必须是其父母，在“被保险人”及“监护人签名”栏，必须是其父母签名。

18.2如投保人非被保险人的父母，而是以“监护人”的身份为其投保，该监护人需提供当地村委会或居委会出具的证明。

18.3如祖父母或外祖父母为未成年人投保，则需说明投保原因，且监护人签名栏应由其监护人签名。

投保人资料的填写

9

姓名：

被保险人为成年人的，姓名必须与被保险人的亲笔签名一致；

如客户提供了被保险人身份证件的，则填写的被保险人姓名必须与身份证件一致。

被保险人资料的填写

10

例如：（同一受益顺序）

身故保险金受益人资料的填写

 

11

例如：（同一受益份额）

身故保险金受益人资料的填写

12

1.如客户未指定具体的受益人，则不填写该栏位。该栏位不可以填写“法定”、“法定受益

人”、“法定继承人”等。如客户指定了具体的受益人，则该栏位所有项目均须填写。

2.核对受益人姓名、性别、出生日期、证件类型、证件号码、与被保险人的关系是否填写完整。

3.与被保险人关系：一般为以下几种：1）配偶；2）子女；3）父母；

4.身故受益人不能为被保险人本人。

5.指定多个受益人时，若为同一顺序的受益人，须注明受益人的受益份额（或受益比例），用百分比的形式注明，同一顺序下受益比例之和为100%；若为同一份额的受益人，最大份额为100％，份额须为10%的整数倍，须根据客户的需求注明受益人的受益顺序。

6.客户投保无身故保险责任的险种时，无须填写本栏。

身故保险金受益人资料的填写

13

投保事项的填写

14

投保事项的填写

15

1、主合同、附加合同：主合同指主险合同，一张投保单中只有一个主险；附加合同指附加险合同，一份主险可以附加多个相应的附加险，附加险与主险的比例及搭配规则必须符合投