银行保险理财经理薪酬与待遇

第一条  理财经理的收入包括固定佣金、津贴收入和其他收入。

1. 固定佣金

固定佣金为收入的固定部分，见习期内须足额下发，转正后可结合其活动量管理、服务品质、业务品质、业务指标完成情况等表现决定发放数量，由各单位自行制定办法，待确定后报市公司银行保险部备案。

单位：元

2．津贴收入

   津贴收入=考核保费的收入

3、其他收入

由市公司及各单位可根据业务发展情况制定的企划奖励，星级方案奖励等。

第二十一条  理财经理团队主管的收入包括固定佣金、津贴收入、主管津贴和其他收入。

1、固定佣金

市公司提供下列参考指标，各营业单位可根据当地实际情况另行确定具体标准，确定后需报市公司银行保险部备案。见习组经理的固定佣金对比其转入管理系列时的业务职级固定佣金，按就高的原则发放。

                                            单位：元

级别	底薪
理财部经理	2400
理财区经理	2000
理财处经理	1200
理财组经理	900

2．津贴收入

   津贴收入=考核保费的收入

3、主管津贴

主管津贴每月向理财组经理、理财处经理、理财区经理发放。

主管津贴=所辖团队当月的累计津贴收入（含本人）

×津贴比率×当月所辖团队保单续收率 

4、津贴比率

级别	津贴比率
理财区经理	2%
理财处经理	2%
理财组经理	3%

第二条  伯乐奖

被推荐人申请工号后，奖励推荐人100元；被推荐人在3个月见习期内转正，奖励推荐人200元；被推荐人的调配权归公司。

第三条  展业年奖

展业年奖=个人本年度考核保费的累计收入（底薪除外）×展业年奖比率

档次	个人本年度考核保费的累计收入（用Y表示）	年奖比率 （%）
1	Y＜24000	0
2	24000≤Y＜48000	2
3	48000≤Y＜60000	3
4	60000≤Y＜84000	4
5	84000≤Y＜120000	5
6	Y≥120000	6

 

展业年奖于下一年度初计发；对本年度内终止合同的理财经理系列人员不计发该年度展业年奖。

第四条  保险。

国寿团体人身保险D02             保险金额20000元

国寿附加意外伤害医疗保险FY2     保险金额5000元

国寿附加团体疾病住院医疗保险607 保险金额5000元

国寿销售精英团体养老年金保险(分红型)

个人交纳个人税前全部收入的3%

公司为个人交纳个人税前全部收入的3%。   

第六章  活动量管理

第五条  活动量管理是指理财经理通过对日常工作的计划、分析、执行和控制，培养良好的工作习惯，逐步提高个人产能，实现自我管理的系列活动。主要包括业务目标管理、拜访量管理、客户资料管理、会议经营以及管理工具的使用。

第六条  各营业单位必须落实理财经理业务目标的分解工作，使每位理财经理明确个人年度、季度、月度任务。认真检查其完成进度，促使业务目标的实现。

第七条  理财经理应定期跟踪考核自身业务完成情况，注意对每一阶段工作的及时总结，分析客户群特点与市场状况，研究销售措施。

第八条  理财经理要养成坚持拜访的习惯，每天有效拜访的客户数量不少于6个。要科学安排拜访路线，记录当天的拜访情况。与客户充分沟通与交流，实现有效拜访，通过优质服务促成新业务。

第九条  理财经理要准确掌握客户相关情况，如职业、家庭、爱好等，建立资料库，全面分析并为客户设计个性化的保险计划。

第十条  理财经理应按规定参加相关的业务、会报等活动，严格遵守制度与纪律，不得无故缺席。主管人员应辅导和培训组员，注意提升队伍整体素质。

第十一条  活动量管理工具是理财经理记录日常工作和进行自我管理的必要工具，主要有两种：每天拜访记录表（见附件2）与客户资料卡（见附件3），理财经理应认真如实填写、不得弄虚作假。经营单位应定期检查其工作记录，分析拜访情况，指出其服务与销售活动中的得失，促使其不断改善工作。