君康金生金世（轻舟3号）终身寿险保险计划

 

目录

 

开发背景

产品介绍

产品规则

案例演示

一、开发背景

 

随着中国宏观经济的复苏，财富市场增速减缓但稳中有进。2022年，中国个人可投资资产总规模达278万亿人民币，预计到2024年底将突破300万亿。高净值人群数量达到316万，持有101万亿人民币的可投资资产。在此背景下，增额终身寿险作为一种财富传承和身故保障的工具，受到越来越多高净值人群的青睐。

 

二、产品介绍

 

君康金生金世（轻舟3号）终身寿险是一款兼具财富传承与身故保障的保险产品。其特色包括：

 

现价明确，稳定增长：现金价值在合同中明确载明，有效规避金融市场波动风险，长期锁定权益。

身价保障，传承无忧：年度保额复利递增至终身，通过指定受益人实现资产有效传承。

双减权益，按需规划：支持减少基本保险金额及减额交清，提供资金困难时的解决方案。

年金转换，灵活应变：在满足一定条件下，可转换为年金保险合同，提供更多选择。

三、产品规则

 

投保年龄：被保险人出生满28天至75周岁。

保险期间：终身。

交费方式：一次性交付或分期交付（3年、5年、6年、8年、10年、15年、20年交）。

最高投保年龄：根据交费期间不同，最高投保年龄从55周岁至75周岁不等。

体检/生调：累计基本保险金额超过一定额度时，需进行体检或生调。

四、案例演示

 

案例一

 

君女士，35岁，选择6年交费，年交50万元。

利益演示摘要：首年保费50万元，累计保险费逐年增加，保单年度末身故或全残保险金及现金价值稳定增长。

案例二

 

君先生，40岁，选择10年交费，年交30万元。

利益演示摘要：首年保费30万元，累计保险费逐年增加，保单年度末身故或全残保险金及现金价值稳定增长。

五、结论

 

君康金生金世（轻舟3号）终身寿险保险计划为高净值人群提供了一个稳健的财富传承和身故保障解决方案。通过灵活的交费方式和递增的保额设计，客户可以根据自身需求进行长期财务规划，确保家族财富的有效传承。