银行沙龙操作流程前期准备中期操作后期追踪沙龙分工参与人员沙龙操作项目参与人员前期中期后期我司人员辅助邀约、前期物料准备、组织前期安排会议、会前客户邀约检视沙龙流程把控、场控及补位 组织会后会、沙龙组织分析与改进建议银行人员列客户名单、筛选客户、邀约客户（确保邀约客户按时出席）配合沙龙流程，重点为前期迎客与客户促成客户追踪、黄金48小时追踪、沙龙参与总结前期准备。

1、微沙参与人员我司人员业务部经理客户经理讲师银行人员网点主任柜面主管核心成员前期准备2、微沙的主题、形式和地点微沙主题亲子会、留学讲座、养生讲座、妇女节、母亲节、中秋节、客户服务节、交流会、教育专题、养老专题、医疗专题、婚嫁专题、税收专题、理财专题等微沙形式客户答谢会、新产品发布会、主题沙龙活动、酒会、讲座等微沙地点网点、茶馆等前期准备3、主任/行长重视活动1) 与主任/行长达成共识，至少提前三天确认微沙的举办；2) 由主任/行长亲自出面就此事向网点的相关人员提出明确要求，按照指定流程认真运作。

最好能有如下内容：“网点对此事相当重视，该微沙是本网点近期重点工作之一，并将长期坚持下去……”前期准备3、网点启动运作人员客户经理及网点主任/行长启动内容1）调动参与微沙员工的积极性，以完成任务、增加收入为由，双管齐下2）说明流程（简单好操作），展示以前的成功案例（产能高、气氛好、增见闻）3）突出公司产品优势、重点说明目标客户的标准、邀约话术。

注：重点人员重点沟通，晓之以理、动之以情、诱之以利、驱之以义前期准备4、客户筛选目标客户：1）资金闲置度高2）资产存量相近3）风险喜好相近4）符合特殊主题（如妇女节、儿童节等）5）居住或办公地点在网点附近问题客户：1）多次参加过其他理财沙龙但仍未购买的客户2）同一单位的同事或者亲戚（专场除外）3）容易产生负面影响的客户4）个人财务支出比较大的客户（车贷、房贷等）5）专业的金融人士运作人员：理财经理、柜员、客户经理前期准备5、客户邀约—短信/微信铺垫运作人员理财经理、柜员、客户经理短信铺垫建议在筛选过程中对于确定下来的客户，不要直接打电话约访。应在电话约访前先发短信/微信，让客户有心理准备，避免出现突然接到电话后的突兀感觉，增加信任度，提高电话约访成功率。

前期准备5、客户邀约—短信/微信铺垫运作人员理财经理、柜员、客户经理短信铺垫建议在筛选过程中对于确定下来的客户，不要直接打电话约访。应在电话约访前先发短信/微信，让客户有心理准备，避免出现突然接到电话后的突兀感觉，增加信任度，提高电话约访成功率。前期准备5、客户邀约—短信/微信铺垫话术模板尊敬的**先生/小姐，您好！感谢您一直以来对我行的大力支持，值此****之际，我行特定于*月*日*点在我行举办小型VIP 客户联谊会（或****服务节等等）。详情咨询**行**经理，电话 XXX。运作人员：理财经理、柜员、客户经理电话约访1）不要使用太专业的语言。

语气轻松，以生活化口吻与客户交谈，目的是约客户见面不是电话营销；2）结合时点活动以及行里现有的活动，如定期存款、贵金属、插花、口红活动等，切记谈保险具体产品；3）控制时间，3分钟最佳，一是客户时间有限，二是时间长就感觉是推销接洽阶段，避免深谈。4）好的邀约理由比技巧更重要，可以在电话邀约时加入“请柬或邀请函的送达”内容银行人员：您好！请问是**先生/小姐吗？客户：我就是，你哪里啊？银行人员：您好！我是**银行的客户经理，我姓*，您叫我**就可以了。

银行人员：感谢您一直以来对我行的信任和支持，正是由于像您这样的VIP客户的支持，我行才取得了今天这样的发展和成就。为答谢像您返样的VIP 尊贵客户，在****之际，我行特定于*月*日*点在我行举办一场小型的客户联谊会（或****服务节等等），想邀请您参加。（停顿等待客户答复）本次联谊会来的都是像您这样****的客户，希望通过我们**行举办的活动，可以让您了解****的知识，得到****的服务，同时为了便于活动的登记和礼品发放等工作的需要，希望您带上身份证和我行贵宾卡（其他****卡）准时参加。届时我行还将有一款最近热销的新型的理财产品上市。欢迎认购，希望对您的财富起到保值增值的作用。我行还特意为参加联谊会的客户准备了新颖的礼品，您一定要来哦。