从保单管理到客户开发2023聚焦核心资产增长 ——保险代理人 vs 保险经纪人时间精力资源一问决策逻辑二问重视程度三问解决目标灵魂三问匹配服务双向奔赴彼此尊重最好的感情是势均力敌、双向奔赴，最好的顾客于顾问关系亦是如此。在成年人的世界里，大家为各自的选择负责任，没有谁有能力改变谁。但在目标一致的前提下，我们都有能力彼此成就，相伴成长。你那么忙，我也是。都有事业，也有家庭，确实很不容易，但人生的幸福感恰恰又来源于此。财富与幸福人生的关系密不可分，所以我们不得不运筹帷幄、计谋深远。家庭财富风险管理，是隐性的需求，不像困了就要睡觉、饿了就要吃饭，它看起来不那么紧急，却又非常的重要。

重要而不紧急的事情，要优先做，才能掌握更多的主动权。明天就要考试了，今天才抱佛脚似乎才更顺应人性，唯一的不友好就是容易考失败。不喜欢失败，就需要提前做功课。万物都有最好的时机，就像三月种子要发芽，秋天才会又收获，播种和收获不在同一个季节。我们很难得专门抽出专属的时间，专门去规划财富与我们家庭各生命阶段的关系，就仿佛亲手在谱写着自己家族的剧本。而现在，这支神奇之笔，已然交到你的手中。少年经不得顺境中年经不得闲境老年经不得逆境赚取财富的人，有责任规划好财富，让财富如水，无往不利。【目标是资源的指挥棒】消费习惯很难被改变，只能被引导。

教育，决定家族上扬的空间。保险，托住家族下滑的底线。做正确做透做够大众市场分清轻重缓急你有带着目标和思考来找我吗？你想拿到全面的解决方案还是部分就可以了？你希望完全按自己的想法，还是也愿意接纳我的真诚建议？保险之于家庭财富风险管理重要吗？重要到什么程度？你愿意匹配什么样的时间、精力和资源？过往保单怎么买的？代理人服务满意吗？配偶参与决策吗？大众市场决策逻辑重视程度解决目标如何选择为您家族服务的平台和稀缺资源？销售顾问管家卖product99%到处都是卖solution百里挑一中介平台家庭保障规划师方案+终身售后服务万里挑一公司平台家族保险管家DOSM顾问式咨询保单管理及年检大额保单&家族信托定制好赔/医疗/救援/法税原有保障新增规划从家庭视角出发，列明新增的保费与保障汇总保障方案定制的核心，是描绘家庭未来美好生活的蓝图。而我们与其他渠道的最大差异，是基于原有保单之上，可以预见规划之后的全貌和成果，产生强烈的依赖感和代入感。

（以买衣服为例子）保单管理之上的方案定制从家庭视角出发，列明原有的保费与保障买衣服为例。百万普通医疗账户百万重疾补偿账户百万年金专用账户百万身价风险账户?对应大额医疗费用?有效节流工具?社保的有效补充?优先中端医疗、其次百万医疗?对应孩子必备的教育金，夫妻养老金，家庭备用金?安全的财富池?安稳的现金流长期计提，专款专用?对应5倍年收入?提供大病后5年康养休闲期的收入补偿?应急现金?对应家庭债务?转移责任风险?家庭经济平稳过渡家庭财富的【四个百万账户】千万高端医疗账户千万重疾补偿账户千万年金专用账户亿万身价传承账户?对接顶尖医疗资源?有效节流工具?理赔金无需纳个税?理赔金属于个人财产，离婚不分割?对应孩子必备的教育金，夫妻养老金，安全的现金流?5-10倍增值无需纳税?合法收入保全?长期计提，专款专用?