销售循环客户开拓系统销售循环建立客户开拓系统客户开拓之转介绍销售逻辑销售循环工作职业？VS带薪职位，有可能是短期的，是一种赚钱的方法，找到工作容易离职也容易，通常指重复性的工作，不需要特定的教育背景和技能。职业长期工作，需要教育背景，持续的发展，不容易进入角色，一个行业，职业占据人生重要阶段，有发展机遇，需要特定的培训，如同毕生事业。它们的区别是？短期VS长期；金钱VS长期收入对教育背景几乎没有要求VS职业发展需要“对我来说，销售保险产品是一份（工作/职业）。”为什么？这是对保险从业的定位，非常重要!工作 VS 职业我的职业定位保护客户免受意外风险和危险影响。

系统性储蓄计划，保证家庭收入支付每月小额生活费用的方法通过立即遗产为家人提供保障保护生命价值为未来投资死亡时的支付小额定期保费保证以客户的需求导向定位我的服务我可以为客户提供什么......代理人工作描述--从我们的角度客户开拓接洽前准备接洽事实发现和需求设计解决方案展示方案销售跟进递送保单服务坚韧性实践管理态度行为成功销售活动和销售活动次/周每项活动时长小时总计。

Q：你认为客户开拓每周50+次的原因是什么？Q：你认为需要分配多长时间？Q：你目前分配了多长时间？你的成功不在于你上课的次数或对保险学术知识的掌握，而在于你的活动销售是一项以业务和金融服务为导向的日常活动，销售成功与你每周约见多少客户、你获得的客户推荐数量，以及你完成的销售情况直接相关你就是你自己的老板。没人会替你完成工作。你的活动由你来管理你要对自己的职业发展负责专业职业和财务目标的实现，不要让自己分心你的财务成功关系到你的家庭和你自己，你要对他们负责将每月、每季、每年的收入转化为日常活动是你重中之重的规划和行动个人责任今天成功的代理人以客户为中心，而不是以产品为中心解决客户的需求和财务目标不要向销售对象施加压力在与客户接触的方方面面保持专业性；平衡职业和个人生活。

遵守道德规范，不要曲解个人和产品将客户放在第一位今天成功的代理人提供优质建议保护客户免受风险影响帮助客户省钱销售行为遵守道德规范成为一位值得信赖的顾问绩效方程式绩效=（技能+意愿）×机会绩效方程式促成成交销售循环服务 递送保单展示方案事实发现达成共识设计解决方案客户开拓初次面谈目标市场P100推荐人是否方便3P见面时间（2选1）和需要多久4R资料寒暄赞美建立信任（介绍：自己、公司和服务流程）3P保密承诺。

硬/软事实达成共识合理+合适预算根据需求和预算设计产品FAB建议书（初次）面谈和事实发现的步骤寒暄、赞美、破冰自我介绍、公司介绍财富保障服务介绍获得服务资格寒暄、赞美、破冰自我介绍、公司介绍财富保障服务介绍获得服务资格与客户沟通人生愿景启发需求：死亡/重大疾病/医疗/子女教育/退休等明确客户需求和实现计划的动机针对客户需求收集相关资料计算/量化需求与客户确定预算分配达成共识、预约促成面谈建立信任｝面谈发现需求感性推动理性分析尝试促成。