新保保单总保费≥300万，或新保保单总保额≥300万1.新保保单总保费或保额≥550万2.现金≥100万，3.新老保单总保额+现金≥1000万达到设立门槛后，单张保费或保额≥50万的产品清单中的所有保单可以一并纳入信托1.标准信托是指多份投保人一致且被保险人一致的保单对接一份信托计划，以上免设立费仅免标准信托设立费，非标准信托，需要一事一议。

2.以上标准中的新保总保费及总保额制2022年生效的新保保单，包括指定在2022年1月1日生效的新保保单。3.标准信托首次成立最多放入3张保单，首次放入信托的保单单张保费或保额不低于50万，追加保单保额之和不低于100万，非标准信托一事一议。4.成功设立信托是指客户完成信托合同签约并成立。5.1.0升级到1.5在满足门槛标准时可直接升级，暂无标准化操作流程，若需求紧迫，一事一议，需提示客户时间等待可能较长。年金险：现价不低于300万。

寿险：保额不低于300万有，保额或高现价进入信托资金进入信托后有债务隔离作用，此时资产所有权在信托公司进入信托后发生规定，情形给付，可多次购买保险，填写信托委托人意向表分公司对接人与上海信托公司对接投保人向保险公司申请变更保单身故受益人为上海信托签约双录按照保险合同进行被保险人身故，保险金进入信托保险合同终止，信托公司按照约定进行资金管理受益人达标信托约定事项即可领取。