保单 A I 挖需求风险保障配置齐，备注：1业绩展示通过保单AI实现转化提前检视，基本信息一目了然，内容齐全，理念沟通简单高效做足准备，方案推荐直击痛点以保单AI为起点，，加深对客户的了解，并逐步渗透我的AI逻辑，信息完善，需求分析，理念沟通方案推荐第一步：信息完善，保单AI是了解客户的开始第一步：信息完善，根据保单AI的结果，完善客户信息家庭成员组成家庭成员关系，保障配置比例……第一步：信息完善，以普通家庭为例：为什么只有父亲和儿子有保障？以二胎家庭为例：为什么两个孩子的保障不相同？

从客户家庭的保单配置中，可以看出客户的一些喜好和偏向，在此基础上与客户加强沟通，全面了解。第二步：需求分析，风险保障配置需要以客户需求为导向第二步：需求分析从家庭成员组成中寻找突破口，一家三口，先生和儿子均有重疾保障，寻求为妻子配置重疾保障

大儿子已婚已育，小儿子未婚，寻求为孙子和小儿子配置保障第二步：需求分析从个人保障组成中寻找突破口，仅有重疾保障，可配置意外、年金等保障，分析客户需求，进行方案设计时更有针对性第三步：理念沟通，展示保单AI报告，同时进行理念沟通（业）您对自己已经拥有的保障，了解的清楚吗？（客）我不想要重疾险。（业）遇到风险时，重疾险可以给我们足够的保障。保险做为一个安全的工具，其实您完全可以把重疾保险看成是留给孩子的钱，而且万一真的有什么病，这份保险可以让您有足够的钱来治疗，剩下来的钱也还是自己的。第四步：方案推荐第四步：方案推荐，一个产品组合三种领取方案第四步：方案推荐（业）这款产品组合是我特地设计的，保障比较全面，不仅有50万的重疾保障，而且在不同的时间都有对应的金额可以领取，是一款可以自己长大的保障。而且它的领取方式也非常的灵活，您可以选择按规定领取，也可以到60岁一次性领取，还可以一直不领取时间财富增值，完全随您的意。成功案例，客户背景：周女士，54周岁，大儿子已婚已育（2个儿子），小儿子未婚。签单过程：为客户做完保单AI之后，发现可以以客户的孙子作为加保突破口，于是制作了金福和至尊鑫满意的产品组合计划，并给出了三种领取方式，客户表示很认可。同时考虑到客户的小儿子未婚，于是提出为小儿子也做相同配置以示公平。签单结果：客户为小儿子及两个孙子配置金福（50万保额）+至尊鑫满意（5万）。我的感悟，越了解，越全面，越成功定期做保单整理，时刻更新对客户的了解