前言，我们为什么要做保单年检呢？是因为给客户查缺补漏，做全方位的保障，对于客户来说，保障会更加全面，不乱发生什么情况都可以利用保险理赔，对于我们来说，体现专业化的同时还可以增加新的销售机会。一、已购买保险客户邀约话术：李姐，您好！我是**人寿寿险顾问XXX，为了维护您本人的保险利益，我公司特举办一年一度的保单年检服务，因为您是老客户，只要您携带身份证及保单即可获得公司赠送的精美礼品。请问您本周五下午还是周六下午方便。同时您可带您的朋友一起参加，他们同样可以享受我们的专业服务。

祝您工作愉快、生活更加XX！ 二、未购买保险客户邀约话术：您好！请问您说话方便吗？我是**人寿寿险顾问XXX，我公司在XXXX将举办保单年检活动，活动中将对如何买保险做专业的阐述，同时，凡参加的客户携带身份证可获得公司赠送的精美礼品。请问您本周五下午还是周六下午方便？并可带您的朋友一起来参加，他们同样可以享受我们的服务。祝您工作顺利、生活更加**幸福！邀请函一定亲自送至拟邀约客户的手中XX服务升级，让爱没有缺口，面对当前的金融环境，如何更好的规避风险，进而对你现有保单做一个全面审视，现场还会有抽奖、游戏等环节,也会对公司信息进行介绍，请您安排好时间准时参加！会议前1－2天短信通知您好！中国**回馈客户的支持与依赖，我公司特举办一年一度的保单年检服务，凡新老客户携带身份证和您的保单可获得公司赠送的精美礼品，诚邀您参加，本周五周六哪天方便请回音，我好为您准备入场卷。因为信任所以推荐，您可以推荐三位朋友一起参加保单服务系列活动，同样获得公司赠送的精美礼品，同时您还有抽大奖的机会，祝您工作愉快、生活幸福！会议当天电话再次确定，您好！我们的保单年检会将于今天下午XX时间在XX地方开始，您的座位已经安排好了，您看我是到您单位（或家里）接您还是到会备注：10，事中的操作，帮助客户整理汇总保单，基础保全（工具：客户保单），逐个“排查”：信息变更检查，缴费及保单效力问题检查，后续服务检查，生存金、返还金领取检查

保单利益分析1、保障是否足额？2、保障是否全面？3、保障是否合理？专业买保险的四个基本原则，买对人，买对需求，买够保额，买对时间，一般家庭，夫妻是家庭支柱，在你们的关怀和照顾之下您的家人生活的很舒适，因为你们就是全家的保障。但是一个人无论多有本事，就两件事情无法控制，一是疾病，二是意外，不知道你认不认同？一旦有什么事情发生在我们身上，对于家人来说，失去的不仅仅是一个亲人，一个父亲或者一个母亲，一个儿子或者一个女儿，最重要的失去了持续而稳定的收入，也就是说，失去的是未来生活的保障。因此家庭支柱必须首先拥有充分的保障。保障计划的建立也需要遵循科学的顺序。对个人来讲，意外、住院、医疗保障应该放在首位，因为他们发生的概率较大；其次是重疾保障，重疾风险的发生往往伴随较高的医疗费用，因此对家庭经济生活的影响较大；随后依次为养老和子女教育，最后才是伴随一定风险的投资理财，它应建立在所有保障之上。