中高端客户家庭保单整理，帮助客户理清保障内容，完善保障体系，协助客户定期评估保险计划，适时调整保障，让客户明白，买保险不是“一劳永逸”的事情错填或漏填关键项，大部分保单的受益人都是法定，帮助客户理清保障内容，完善保障体系协助客户定期评估保险计划，适时调整保障让客户明白，买保险不是“一劳永逸”的事情“浪费”与“缺口”并存不适合自己的产品很多，而切实的保障缺口却未填补上帮助客户理清保障内容，完善保障体系协助客户定期评估保险计划，适时调整保障让客户明白，买保险不是“一劳永逸”的事情，3、不做保单整理的后果每年都有金额庞大的保险生存金。

分红在保险公司“沉睡”，无人认领客户不知道有年金可领未办理银行转账/转账账号发生异动家庭住址变动未告知保险公司/甚至忘记保单逾期未缴纳保费，导致保单失效。（一）以服务走近客户给您提供专业化的保单整理服务是我的责任，保单整理让您清晰自己的保障和权益，保单整理让您明晰什么时候领钱，什么时候缴费，用彩笔标注保障不足和保障不全区，重点沟通2、家庭保障一览表--讲解备注：缺乏长期规划[年金型保险的导入] *年后你要对这笔钱进行重新规划，与其这样，不如现在就想得长远点，考虑做个终身保障计划。[保障型保险的导入]保障只到70岁，现在人的平均寿命都在延长，难道过了70岁我们就不需要保障了吗？所以我们要补充70岁后的保障。

3、家庭保障一览表——分析配置金句（1/2）这款产品偏向于财务规划，保障低，如果有什么风险，不足以抵御家庭的财务风险。您现有的保单只有重疾保障，在人身保障及养老规划上是缺失的，就像没有屋顶的房子，不足以为我们幸福的家庭遮风避雨。3、家庭保障一览表--分析配置金句（2/2）资产保全账户1、资产保全2、资产隔离3、资产传承4、如何建立：资产的1/32、操作（1）： “四大账户”图例意外保障：安行无忧提身价，转嫁风险，家庭收入的5-10倍，健康保障：重疾面前，自费药、康复、颐养、生活保障等，收入损失补偿，养老保障：长寿的风险。

退休开始源源不断，专款专用与生命等长的现金资产保全：资产保全与隔离、财富传承（孩子能力、环境、政策等问题），备注：（四）家庭保障投保方案建议 通过分析客户保单一览表找到客户保险缺口，“四大账户”深度挖掘出客户的需求 ，为其设计匹配的家庭保障方案。备注：第1部分：“三讲”——自我介绍，公司介绍，如何用保险规划人生第2部分：保障企划案——方案建议，方案，方案解读第3部分:保险的特殊性——保险的法律特性，名人谈保险2、操作：“家庭保障方案”内容备注：家庭保障方案要用铜版纸彩色打印制作，与客户边看边讲解3、注意事项：备注：（五）促成并要求转介绍 “四大账户”深度挖掘客户需求，专属家庭保障方案完善保障缺口，直接促成，并要求转介绍。展示同类保单：自已购买同类型家庭保单或其他客户购买同款产品组合家庭保单。

投保单预录：保障方案调整确认无误后，直接要求客户先预录电子投保单，再拍照补发资料。您看我这样给您做了整理，您清楚了吗？… … （等待回答）您对我的服务满意吗？