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法商之收益率风险资产保全26页.pptx

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客户去年某P2P产品亏了几百万,现在也没拿回来,对于财富保值增值很关注。已婚,配偶同龄,育有二个女儿(大女儿8岁,小女儿1岁)。双方父母健在健康,均有弟弟妹妹并已婚有儿子女儿,弟弟在客户企业上班,家族父辈观念传统,重男轻女,客户较富有也经常经济上照顾家族。第四格夫妻档做五金配件厂,有限责任企业,工厂有核心技术,给世界500强企业供应原配件,收入约300万/年,比较稳定,经营比较规范。某行私行客户,资产近千万。曾做过平安个险代理人,全家在平安有几百万的保单,部分是家人的保障险,部分是女方用私房钱买理财型保单(先生不知道)收益率风险P2P暴雷损失几百万心痛。。

对不确定的风险投资有了不信任感,认识到选择固定收益稳健投资更安心可靠,同时,部分资金是长期规划的,需要一个合理长期规划尽可能降低收益率风险。资产保全夫家家庭观念传统重男轻女,自己二个孩子都是女儿,可能面临被催生儿子,配偶在家族中生意好收入高比较富有,公婆觉得应该在金钱上多照顾弟妹,客户危机感较强。曾在平安做代理人,被灌输过不少女性独立自强、丈夫正值当年,虽然感情好,也认同女性要财务独立,也曾隐瞒先生用私房钱购买保险,有存一笔个人资产以备不时之需的想法。债务剩余风险企业目前经营相对规范较为稳定,如出现不可控未知的情况导致企业危机

如现金流中断或急剧下降,从而连累家庭。38岁女性每年投入100万保额155.7万3年共投入300万第10年起每年返还155700元,直至终身年金不领取进入累积增值账户二次增值,目前年利率3.5%;或进入节节高万能账户二次增值,保底3%,目前结算5%。2018年4月27日,中国人民银行、中国银保监会、中国证监会、中国外汇局联合发布《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》,(银发[2018]106号),并设置过渡期为《指导意见》发布实施后至2020年底。资管新规PS:净值型理财产品成为趋势,无风险收益时代即将终结。中国10年期国债收益率走势图最新收益率:2.536%注意:趋势和周期是两码事!在下行趋势下,一样可以有加息周期!包括银?理财在内的??险投资,主要投资标的是国债(利率债)配置固定收益类年金保险——依据双方可以通过办理协议离婚进行债务隔离非签字一方不当然受追偿,不会当然成为被告、不会当然成为上门拜访上门探望客户,给宝宝购买了衣服玩具,跟客户

展示讲解计划书使用电脑给客户展示计划书,并进行产品利益、解答疑问促成针对计划书部分进行了详细问答,最后促成单张120万3年交喜盈门。备注:22CONTENTS客户背景介绍客户KYC信息获取1.目前只成交二张单,还可继续跟进,根据客户资金情况,给二个女儿再投保;2.成交金额不够大,根据客户资产情况金额可以更大,当时自我设限了。可利用今年新冠疫情对企业影响继续跟进,不断给客户完善方案、配置到位。1、客户信任是营销的基础,不能急功近利,提供增值服务,把销售做到水到渠成;2、KYC无时无刻,只有KYC足够深入到位,定能找到客户痛点,切记过早推出产品;3、专业制胜,了解痛点后要做对方案,产品讲解要清晰表述如何解决客户痛点,方能触动快速成交。


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