正确认识首转，你希望让自己的客户什么时候缴费？Ａ、宽末缴费（随缘、晚点交没事）Ｂ、当月缴费（当月进来就好）Ｃ、首转缴费（追求严格、到期就扣）亲爱的家人们早上好，首先我们来做一个小测试：保险是您生活的必备伙伴。理财险：家、企资产间的防火墙。健康险：风险来临时的避风港湾。回想一下，我们保险销售逻辑是怎样的？健康险：以小博大，换取家庭稳定理财险：子女教育、婚嫁、传承养老险：养老的补充，未来的幸福抵御风险、合理理财、养老储备。备注：5不成功客户心态：签单前客户不希望你天天去，承保后客户希望一直见到你；服务目的：让客户觉得有专人服务，培养客户首转意识、提升满意度、忠诚度；；前置是服务，滞后是催费确认客户续费意愿。

确保首转落袋；及早发现问题客户，及时面访处理；给予客户充裕时间准备资金，规避风险；首期销售要点，关键词：抵御风险、专款专用、契约精神关键动作：立即扣费、即时承保续期服务要点，关键词：专款专用、持续拥有、契约精神，关键动作：前置服务、到期首转，我们的目标一致：扣费比速度、加保／续保比服务，首转的定义客户首年购买的保单生效的时间为未来每年续期保费的应缴日。假设客户迟迟不交费，一旦发生“意外”，后期再挽回，就要耗费非常高的成本。所以，最佳的收费手段是到期就扣费，就是首转！让我们一起来明确首转的好处吧！月月首转，利益最大。

１、代理人需要考核继续率２、续期利益奖励差异化:，我们来算一笔账：业务经理Ａ，继续率100%,当月有5个客户第二年交费，福利健康+，期缴10000元：（8%+8%*130%）*5*10000=9200轻轻松松，收入万元～提前服务客户、提升加保、转介绍、增员的机会，到期扣费，避免同业不正当竞争，续期首转的好处——代理人，１、客户可以更合理地安排资金，真正做到专款专用，强制储畜的目的２、当月缴费，客户可持续享受优质的保单服务，参与公司当月交费的活动３、降低客户在宽限期因特殊情况导致缴费压力和停效风险４、保单融资，能够享受融资机构最高的信用评级续期首转的好处——客户，思维决定未来，专业从认同开始：我们来到保险公司，必须要给自己一个定位，我们的首转理念从签单开始，我们的精品服务永不停止。首期销售中不以宽限期为卖点，灌输客户专款专用的保险理念，培养客户到期缴费的契约精神，首转技巧——首期销售备注。

16三核：缴费时间、卡号、保费金额一确认：存钱时间　首转技巧——前置服务备注：17话术演练代理人：姐（哥）您好，我是***，您的保单将于*月**日扣费，想再次跟您核对一下您已经存足保费了吗？，您的账户是***，缴费金额是***。请您提前存一下，谢谢。客户：我会在**日之前将保费存入账户的。代理人：谢谢啊，若下次转账仍未成功，我再与您联系。