约访的含义，约访是指在获得准主顾名单后，通过打电话或发微信等方式邀约客户在特定的时间、地点进行销售面谈的过程。步骤一：自我介绍，代：您好，李先生，我是小泰。客：哦，小泰啊。代：（常发朋友圈的）好久不见啦，最近看您朋友圈生活很丰富多彩呀，有时间咱们一起出来坐坐？（不常发朋友圈的）好久不见啦，最近看您朋友圈都很少有动态呀，过得怎么样，有时间咱们一起出来坐坐？客：有什么事吗？步骤二：道明来意，代：李先生，您知道吗，最近我加入了泰康，接触到一些我觉得不错的家庭保障理念，所以这次我特意打给您，想哪天和您见个面，用20分钟的时间给您分享一下这个计划……步骤三：“二择一”法确定会面时间，代：您看这周三或周四哪天方便呢？步骤四：异议处理，重申见面的目的只是介绍，客：小泰啊，你看在微信里讲可不可以？代：用微信确实很方便！但有些东西在微信里面很难说清楚，我想当面和您交流一下。再说咱俩这么久没见面了，一起出来吃个饭，叙叙旧。您看是周四还是周五比较方便？切忌在约访电话或微信中直接谈论保险。因为客户第一个反应是：跟您见面＝要买保险＝花钱（微信里拒绝的压力小于见面拒绝的压力），因此强调我只是想和您见面叙旧，聊一聊我对保险的感受，能够有效减轻客户的压力。步骤五：明确会面的日期、时间、地点，客：那好吧，周五找个时间吃饭吧，代：那就周五下午18：30在您家附近的餐厅等您？叫上家人一起吧……再次明确会面的日期、时间、地点，一方面提醒客户注意，同时自己也要做好记录。

异议一：先发点资料给我，我可以先把资料发给您。但资料其实相对比较繁杂专业，您自己看也要花不少时间，还不如我们见面，20分钟就能说的很清楚。如果您有兴趣，我再有针对性给您一些资料。再说好久不见了，出来坐坐就当叙叙旧嘛。您看是周四还是周五比较方便？异议二：我已经买过保险了那很好啊，李先生您的保险意识很强嘛！正好我现在也学习了一段时间的保险，您看用我的专业知识，给您做一个保障检视怎么样？再说好久不见了，出来坐坐就当叙叙旧嘛。您看是周四还是周五比较方便？异议三：没兴趣，确实有很多人对保险不感兴趣，其实，我今天打电话给您最主要的原因，是因为我在泰康工作需要见很多客户，您跟人打交道的经验丰富，所以想请您帮帮忙，指导我一下。大概就20分钟，您看我讲的有没有道理。如果您感兴趣我们再说。再说好久不见了，出来坐坐就当叙叙旧嘛。您看是周四还是周五比较方便？