黄金时间，树立信心，1.已交订金且购买意向明确的客户：保费回收，XX老板，您好！您昨天在我们活动现场认购的鑫禧账户，名额锁定仅有一天，还需要把后面的手续办齐，您准备好身份证和银行卡，我来帮您办理相关的手续。您看我现在过去还是下午3点比较方便？2.已交订金但犹豫不决的客户：重新说明、促成签单，XX老板，您好！昨天在活动现场认购的人都已办完手续，仅有您还没有办，还需要把后面的手续办齐，您准备好身份证和银行卡，我来帮您办理相关的手续。您看我现在过去还是下午3点比较方便？

已交订金客户，颗粒归，已领礼品未交订金的客户：重新说明、再次促成，1、（借题发挥） XX老板，您好！昨天走的急忘了告诉您昨天认购的鑫禧账户系统已经帮您把名额锁定了，还需要把后面的手续办齐，您明天上午10点还是下午2点有空，我过去给您办下手续？2、（名额促成）XX老板，您好！感谢您昨天参加我们公司的平台活动，现场很多人都抢购了我们的鑫禧账户，资金总额超过XXXX万呢。恭喜您快人一步锁定了名额，还需要把后面的手续办齐，您明天上午10点还是下午2点有空，我过去给您办下手续？

未交订金客户，加紧促成，工具一：客户回访函，以“选择提问”的方式引导促成，王老板，您好！承蒙象您这样优秀的客户的支持与参与，昨晚我们的平台活动取得了圆满成功！今天公司特地派我来向您表示感谢！ 王老板，我也要向您道个歉，昨天酒会的现场太火爆了，我没有照顾好您！我们希望今后将类似的活动越办越好，也希望您能提出宝贵建议，公司有一份反馈函需要您帮忙填写，只需要几分钟，您看是现在还是下午3点方便，我去找您？

工具二：权益放弃函，以“权益告知”的方式引导促成，王老板，您好！承蒙象您这样优秀的客户的支持与参与，昨晚我们的平台活动取得了圆满成功！鉴于《XX产品》“返还高、安全保本、增值快”是公司为回馈支持合众人寿的新老客户而做出的巨大让利，抢购的客户非常多，名额有限，我建议您可以先开一个户，免得名额没有了到时后悔！如果你确认放弃这次开户机会，公司有一分放弃函需要您签字，以便公司知道我已把这个产品推荐过给您！您是现在还是下午3点有空，我去找您？

未成交客户，邀约回访，话术一：“礼品承诺法”，王老板，您好！感谢您对我工作的支持参加昨天的公司的平台活动，并现场投保鑫禧10万元。因为公司搞的是广东分公司十二周年司庆活动，凡是现场投保的客户才享有公司专属礼品，平时您哪怕投保再多也享受不到这么好的回馈！而且您也看到了，这次的礼品是特别定制的，仅限前100户！您的名额公司已经帮您锁定了，我们一起办下投保手续吧！

话术二：“保费递减法”，王老板，您好！20万保费太多您也可以先交一半订金，等您资金到位了，可以随时通知我办理加保手续，10万保费对您来说应该没问题的！像您这样的老板，鑫禧账户10万才符合您尊贵的身份呢！您的名额公司已经帮您锁定了，我们一起办下投保手续吧！话术三：“保费递加法”，王老板，您好！像您这样有身份有地位的客户，10万鑫禧账户我觉得太少了，不能解决你的高品质养老需求。这样吧，再加10万您就可以成为我们公司的VIP钻石客户，可以享受更多的礼品和附加服务！其实王老板您完全具备我们公司钻石客户的实力，按您的资产到哪儿都是钻石客户，您只需帮您爱人或孩子再开通一份5万的悦盈/福享账户，就可以成为公司的钻石客户了。而且您的这份爱心与责任会让您太太和孩子更能感受到您对他们的无限关爱和呵护！您的名额公司已经帮您锁定了，我们一起办下投保手续吧！话术四：“最低开户法”，王老板您好！由于我们公司鑫禧金生这款产品是“短返还高、安全保本、增值快”的理财精品。这是一次难得的机会，仅限现场参会客户开通！不管怎么样，我建议您可以交1万定金，先把名额抢上。如果后期等您资金到位了，可以再办理补交保费手续！您看目前保单已经过公司审核了，我们一起办下投保手续吧！