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信泰人寿双录前期准备流程质检注意事项55页.pptx

  • 更新时间:2019-11-13
  • 资料大小:10.70MB
  • 资料性质:授权资料
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资料部分文字内容:

QQ截图20191113104107.jpg

征求投保人意见销售人员:您好!先生/女士,为规范保险销售从业人员的销售行为,也为了更好地保护您的合法权益,根据保监会有关规定,我们将以录音录像方式对我的销售过程关键环节予以记录。请问您是否同意?客户回答:同意!2、提醒投保人注意销售人员:需要提醒您的是,此次录音录像过程对于今后您维护权益非常关键,请您认真阅读您签署文件的具体内容,如实回答相关问题。如果销售人员向您作出任何与书面文件内容不一致的承诺,建议您与销售人员通过书面形式予以确认,以便更好地维护您的合法权益。请问我说清楚了吗?客户回答:清楚!

销售人员:我是    公司的    。这是我的身份证,请您核对。(有效证件先在镜头前展示—注意聚焦,能清楚的看到姓名、身份证号,再递给客户)客户回答:(仔细检查后)核对无误。与投保人对话(基本内容)销售人员:您所购买的是信泰人寿保险股份有限公司的名为信泰如意享养老年金保险的保险产品。这份保险每1年缴费一次,每期保费    万元,缴费期    年,保险期间终身以及名为信泰金掌柜年金保险(万能型)的保险产品。这份保险分为您一次性交纳的保险费和追加的保险费,本合同生效后,您可以不定期、不定额追加保险费,您现在一次性交纳的保险费为    元,保险期间 终身。(未加万能账户此部分删除)以及名为附加投保人豁免保险费重大疾病保险,每年交费1次,每期保费      元, 缴费期    年,保险期间终身;(未加投保人豁免此部分删除)请问我说清楚了吗?客户回答:清楚!

双录流程与注意事项根据《保险法》第十六条,您需要如实告知、填写您的投保信息。投保人故意不履行如实告知义务的,或者投保人因重大过失未履行如实告知义务对保险事故的发生有严重影响的,保险人可能对发生的保险事故不承担赔偿或者给付保险金的责任。前面我在销售过程中已详细询问了您的投保信息,请问您对这些投保信息的真实性可以确认吗?客户回答:确认!销售人员:我已向您介绍产品条款中规定的保险责任。请问我说清楚了吗?客户回答:清楚!

与投保人对话(犹豫期)销售人员:自签收保单之日起,您有    天的犹豫期,如犹豫期内退保,保险公司将退还您所缴全部保费,只收取 10元保单工本费。但超过犹豫期退保,可能会造成您的资金损失,请您重点关注。请问我说清楚了吗?(备注:长期险产品:女性55岁以上,男性60岁以上,犹豫期30天,其他人群10天)客户回答:清楚!6、询问被保险人/监护人(投保人与被保险人是同一人的情形,不需要询问)销售人员:“您是否同意投保人为您/子女订立本保险合同并认可合同内容?”(镜头里出现被保险人或者监护人)被保险人/监护人:我同意投保人     为我/我子女     订立本合同并认可合同内容

出示投保单,并请投保人、被保险人认真阅读。销售人员:这是投保单,为保障您的权益,请您认真阅读,并对您的投保信息和和健康告知内容进行审核是否正确(先在镜头前展示投保信息—注意聚焦,之后需要拍摄到客户滑动浏览投保信息+健康告知内容的过程)请问您核对好了吗,信息都对吗?客户回答:(看投保信息之后说)核对过了,都是对的先在镜头前展示投保信息注意聚焦,之后需要拍摄到客户滑动浏览投保信息健康告知内容的过程1、选择掌上信泰投保时,可以先提前录制好基本信息,录到左边界面时开始进行双录;2、录制过程中,说到投保单确认时,需要在掌上信泰把客户基本信息全部点开,在镜头前面展示一下,然后给客户看,需要拍到镜头里面3、话术读到风险提示书、免责时,需要在掌上信泰把对应的资料点开,在镜头前面展示一下,然后给客户看,需要拍到镜头里面4、客户签完字之后,都到看条款的时候,将纸质的条款给客户看一下,这个也需要拍进视频内


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