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国寿2020年预约生效日实务指引32页.pptx

  • 更新时间:2019-10-25
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  • 资料性质:授权资料
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万能险初始保费(个险渠道鑫尊宝系列万能险50元,银保渠道鑫缘宝万能险1元)划入万能账户,剩余保费作为八版主附险首期保费全部进入暂收费账户,在“暂收保费”科目核算,在12月31日转入八版,八版主附险保单生效,并确认为“保费收入”。针对传统预约模式的,预约生效保单需在2019年12月29日24点之前收费成功,若在此时点前不能收费成功的,不允许再继续收费,而需要进行要约撤销操作。要约撤销后,该业务可按照正常流程进行重新投保。录入操作指引,在“设置”环节完成“是否指定生效日”的选择。若通过POS机刷卡等提前预收保费的,首期交费方式:选择“POS机”;若非提前预收保费的,首期交费方式选择:首选“实时代扣”。

录入操作指引,录入完设置界面信息,下一步进入“授权”环节前,系统会展示预约生效日特别约定。其他环节操作步骤无变化。鑫单宝预约模式预约规则,鑫单保预约生效日模式下,客户投保的保费额度不得高于客户已购买鑫单宝的理财额度,如保费额度高于理财额度,则无法使用理财额度预约保单。针对每份预约保单,客户需在购买鑫单宝理财产品的广发卡中单独存入50元,作为万能账户的保费。通过鑫单宝预约模式的,主附险指定为2020年1月1日生效,万能保单正常生效。通过购买鑫单宝理财产品预约生效日的,投保人需与鑫单宝理财购买人为同一人,保单首期交费形式为“银行转账”,交费账户需为鑫单宝理财产品对应的广发银行账户。已购买广发鑫单宝理财产品的客户,允许使用鑫单宝预约模式通过国寿e店无纸化进行预约投保。

录入操作指引,在“设置”环节完成“是否指定生效日”的选择。首期交费形式选择:“银行转账” 。选择鑫单宝,系统自动调取购买过鑫单宝的广发银行账号,且系统会显示银行卡余额(鑫单宝金额)。预约规则,老万能账户余额不可小于预约生效日的新单首期保费(包括主附险+捆绑万能保费之和)+老万能划转后账户的最低价值。使用老万能保单账户余额预约的,当单独购买主附险时,主附险保费由老万能账户于2019年12月31日划回八版系统并确认保费,主附险于2020年1月1日生效。当购买主附险并捆绑万能产品时,万能保单由老万能账户扣费确认保费并在次日正常生效;主附险保单于2019年12月31日由老万能账户划回八版并确认保费,并于2020年1月1日生效。

录入操作指引,在“设置”环节完成“是否指定生效日”的选择。在“设置”环节进行既往万能账户信息的选择。首期交费形式选择:“万能账户”。录入操作指引,录入完设置界面信息,下一步进入“授权”环节前,系统会展示预约生效日特别约定。其他环节操作步骤无变化。跨生日预约规则,在2019年10月16日-2020年1月1日(含)期间过生日的被保险人,允许跨生日将预约生效日定为2020年1月1日,但需按实际生效日期计算应交保费。2020年预约生效日活动支持跨生日预约,如被保人使用出生证投保,在预约生效日期间年满3周岁,且证件有效期小于30天,则无法使用出生证作为有效证件进行投保。需更换为户口本或身份证。如被保人使用户口本投保,在预约生效日期间年满16周岁,且证件有效期小于30天,则无法使用户口本作为有效证件进行投保。需更换为身份证。如投保人在预约生效日期间年满60周岁(含)以上,则需要进行双录。


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