接洽的步骤，步骤一：问好并介绍自己，步骤二：询问客户是否方便，步骤三：道明来意，步骤四：“二择一”法约定会面时间，步骤五：异议处理，步骤六：重申会面时间并结束对话，电话接洽6步骤、顺序可调整，但关键步骤要做到，步骤一：问好并介绍自己，确认身份，请问是李总吗？问好，自我介绍，李总您好，打扰您几分钟时间，我是**人寿保险公司企业福利顾问，我叫李丽。步骤二：询问客户是否方便，您会使用以下那句呢？请问您现在接听电话方便吗？现在给您打电话没有打扰到您吧？

步骤三：道明来意（一直以来，我都很敬佩和尊重李总），现在我有一个很好的企业风险转移和福利规划方面的计划要与您分享，这个计划帮助了很多企业节省开支，有助于更好的经营企业。我想对您也一定有很大的好处，同时也想听听您的意见和建议。因此想和您当面探讨。步骤四：“二择一”法约定会面时间，最常用的方法，掌握主动权，提高约访效率，不知您明天上午10:00还是下午2:00，哪个时间更方便呢？

步骤五：异议处理_，具备异议处理能力。倾听客户、跟进异议处理话术，二择一法确认会面时间，步骤六：重申会面的时间并结束对话，跟进二择一法敲定时间，感谢客户，李总，那我就今天下午2:00在您办公室拜访您吧，非常感谢李先生，咱们不见不散。信函目前使用最多的是：致学生家长的一封信，连接在信封图案中，信函的作用更多是宣传，一般用于中大型外资企业，在与客户约定拜访情况后，再次以信函方式进行重申及确认。这种方式可以体现我们的专业水平。

尊敬的XX：您好！我是**人寿保险公司负责企业风险管理的业务经理**，非常感谢您在百忙之中抽出时间阅读此函。我公司目前有一个很好的企业风险转移和福利规划方面的计划想要与您分享，2018年我们用这个计划成功帮助了XX企业节省开支，转嫁风险，助力于企业更好的经营。希望这个计划也能对您企业的经营提供一些帮助。实力雄厚的**人寿拥有专业的销售人员、完整的理赔一体化系统，能够为您的企业提供全面优质服务。请您放心！本周五下午3点我会拜访贵公司，希望有幸能与您面谈，并递交为贵公司制定的专业的保险计划书。您可以与其他保险公司进行对比，并提出宝贵意见。王局您好，我们公司为回馈老客户，推出有一款132天的短期“福寿嘉年”的养老保障产品，预期年化利率为5%，2019年x月xx日只销售一天，限时限量，如果您和您的朋友有需要请随时打电话给我，电话号码xxxxxx。

话术一，早上好，请问方便跟你说几句吗？请你放心，我不是来推销的。今天我是受社保局的委托调研一下这一片区的员工福利实施情况。我叫××，是**人寿的寿险顾问，请问怎样称呼呢？话术二，噢，谢谢！你们企业有为你们全部员工买社保吗？那除了社保之外你们还有什么福利，比如年假，产假，婚假有正常放吗？