在进入投保实务学习之前，首先给大家介绍一下投保流程，投保流程是每一个销售人员所需要掌握的基本知识，只有牢记每一步操作的注意事项才能保证新单业务的顺利进行，也才能切实保护客户的利益。投保流程主要分为如下几个步骤：首先是我们销售人员向客户推介保险，客户同意投保后，销售人员需要指导客户填写投保单证（在这过程就涉及到投保单分类与填写）；待投保资料填写好后，交到公司进行后台处理（在这过程中要给大家讲解一下核保的知识），公司后台处理好后就到了制发保单的环节,最后就是回执签收的过程。

单证填写要求适用于填写的所有单证；1．笔与版面：投保资料必须用碳素墨水笔填写，不能用两种颜色的笔填写，同时投保资料填写必须整洁、干净、无遗漏和空缺。2．不可涂改部分：投保人、被保险人、受益人的姓名、险种名称、保险金额、保险费不可以涂改。因为这些信息都是合同的要素,如涂改后引起歧义的,可能会引会法律纠纷。3．规范的涂改方法：填写后的投保单，确因特殊理由需要涂改的，须用碳素墨水笔在涂改内容处划两道“左下右上”的斜线表示，同时必须有投保人在涂改处的亲笔签名。4．签名与未成年人：投保人、被保险人在需签名的地方亲笔签名。

未成年人不可以作为投保人，当其作为被保险人时，必须由父母或法定监护人在“被保险人签名处签名（签父母或法定监护人的名字），未成年人被保险人可以作为成年被保险人的连带被保险人来投保团单。投保风险型险种，被保险人需亲笔签名或者用投保声明书替代。16周岁以上参加工作，以自己劳动收入为主要生活来源的，可以自己签名。因为其已经是完全民事行为能力人。普通团单必须要填写或者说是获得的投保资料是团体保险投保单和投保交费清单，投保交费清单是允许书面文件与电子文件两种格式。对于提交电子文件的，在送达保险合同时，应要求投保单位填写《被保险人清单信息确认书（新单）》并加盖投保单位章，送回公司归档。需要选择填写的分别是：首先是投保声明书：当投保含死亡责任险种且无被保险人签名时须填写。

健康险投保单附件是在有复杂契约设定内容时填写，也可附相关承保协议。保险费自动转账付款授权书是在交费方式为委托银行从客户账户扣款时填写。销售人员报告书一般也是我们常用到需要填写的单证之一。当被保险人中有未成年人时需要填写未成年人投保特别约定声明书。各类问卷一般是在核保时核保人员根据核保规定要求填写的相关问卷。以上投保资料构成要件常用的就是标红的部分，下面就这四类投保资料结合事例进行填写说明。此张幻灯片显示的部分叫投保单表头，投保单表头（销售机构号码、销售渠道、销售人员姓名、销售人员代码）要填写完整，关系到保单的录入及业务员业绩的统计。

销售机构填写营业单位的6位数的机构代码；销售渠道填写业务员，对于代理公司的，销售渠道要填写机构代理，同时表头这里要填写要填写代理机构信息；销售人员姓名与代码按照实际情况填写。请各位学员将下发的投保单表头部分填写好，销售机构号填写4411XX，销售渠道填写业务员，销售人员姓名填写自己的名字，销售人员代码自编。1．首先是险种名称需要强调的是要填写总公司下发的条款所注明的险种全称，不要简写，同时可以填写多个主险和多个险加险。投保多主多附时，且不同险种人数不一致的，要注意将人数多的主险作为第一主险。如客户投保安心A20人，安心B21人，那么填写的第一主险应该是安心B。总保险金额，总保险费等于清单的保额，保费合计。保险期间根据实际情况填写，需要强调的是保险期间不同的险种需要分别填写投保单。保险费合计需要强调的是小写金额需要补充角和分位。保单性质根据实际情况填写。制定生效日分为指定和不指定，指定生效日需要强调的是根据实务要求，一般不要跨越6月30日与12月31日进行指定生效日。交费方式根据实际情况填写。交费形式需要强调的是当选择转账支票时需要填写交费开户银行信息。短险结算方式常用的填写即时结算，争议处理方式根据与投保单位约定填写。