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分享新人品质共同把控含备注23页.pptx

  • 更新时间:2019-08-10
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我是来自荆州中支保费部的王敏,2016年9月白板入司,在加入太平之前主要从事快速消费品的销售工作,从事续收工作近两年的时间,觉得只要有目标,办法总比困难多。备注:言归正传,在我加入太平时,我也经常回思考品质是什么,而我们太平的新人进入公司时都会学习《做高品质代理人》的课程,而高品质能带给我们什么,对我们的寿险职涯能有哪些影响,那我们需要先搞清楚品质到底是什么?下面我们先通过几个案例来看一下

案例一:不熟悉险种条款造成销售误导,某业务经理2016年9月入司,当月销售了4份福利健康+附加真爱健康和2份百万驾年华B款。当月转正,4个月以后已经有自己的团队;进入2017年10月,4份福利健康+有3份要求退保,面访客户得到反馈:销售时被告知大病小病只要住院都能赔付,然而三个客户都不在二甲以上医院住院,医药费无法理赔。而2份百万驾年华客户只有摩托车,无法拥有百万身价。这位经理表示销售过程中从来没有仔细阅读过条款,称自己也看不懂!结果:以上客户的退保导致该业务经理年度继续率只  有30%,业务经理考核未过直接降级,不久后脱落,备注:我们作为太平的代理人,应该做到如实告知,告诉客户真正享有的保险权益,因销售误导导致客户出险后无法理赔,客户、我们和公司都会是受害者,而结合以上这个案例,最后此业务经理因继续率只有30%,考核未通过,最后就脱落了。

案例二:私自向客户承诺造成投诉,2016年7月6日客户左某为其配偶刘某投保康悦医疗,保费1490元,2017年5月2日刘某因癌症转移住院。调查发现被保人存在投保前已检查出疑似恶性肿瘤,理赔结论:解约拒付。2018年5月初客户投诉至当地检察机关,“投保的时候我告诉过代理人医院检查情况,代理人说没关系,现在公司理赔结论不能赔”,客户认为公司故意刁难,要求正常赔付,并将与代理人的微信聊天记录交至检查机关。案例二:私自向客户承诺造成投诉,案件处理结果:本案法院判决保险销售人员在销售过程中存在明显瑕疵,公司赔偿被保人全额医药费 97873.56元。代理人在了解到被保人存在投保前疾病后没有咨询公司核保人员,却私自向客户承诺可以投保,最终导致公司声誉及经济受损。  

公司决定追溯代理人责任,承担本次理赔金50%,业务伙伴实际情况:1. 销售此保单时刚入司不久(刚刚满半年),2.了解客户情况后只是咨询过医生而非保险专业人员,备注:我们作为太平的代理人,客户如果有既往病史,一定要如实告知,以上这个案例中,客户是告诉了代理人,而代理人只咨询过医生,导致最后的理赔纠纷。备注:通过以上4个案例,我们不难发现这样一个共性的问题,在客户面前,我们就是一位专业的保险销售人员,我们不仅应该懂产品,还应该做到了解和熟悉公司的保全规则、规章制度等,从而才能满足客户多方面的服务需求,真正成为一名高品质的代理人。而如果因为我们的疏忽,而使我们最为信任的客户的利益受损,那损失的不仅是客户,也是我们的寿险生涯。每个太平人都希望成为“最高职级代理人”,而我们唯有做高品质,才能享受这个特权。备注:我们常说“首期是树,续期是根”。我们只有做到根深蒂固,才能基业长青。所以,让我们一起关注品质,登顶巅峰,让我们的太平寿险之路越走越稳、越走越宽!谢谢大家!


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