李总，中小企业主，男性，40周岁，家庭情况：上有老老下有小，收入高，有?定资金积累，注重生活品质，第一步 开门寒暄，业：李总，好久没见了，今天特意过来看看您，最近工作忙吗？客：非常忙。业：李总，您是一个事业心很强的人，是我学习的榜样，不过再忙也要注意身体啊！客：谢谢关心。业：李总，我这里有一份来自美国劳工部的分析报告，他们对100位25岁的年轻人，经过40年追踪，发现在65岁时，只有5个人可以达到经济独立。您知道为什么吗？客：为什么？业：这5个人在青年或中年时，都为他们的将来做了长远的规划，其他人却没有什么规划可言。

第二步 理念导入，业：为此，专家对不同的家庭作了大量调研后给出建议：“幸福的人生” 需要规划两笔钱；一笔是现在的钱，一笔是未来的钱！而且一定要先要留出未来的钱，才可以支出现在的钱。您觉得有道理吗？客：嗯！第三步，黄金三问，业：李总，可以请教您几个问题吗？客：可以。业：您会把挣到的钱全部花掉吗？客：当然不会。业：留下的钱您准备做些什么？客：以备万一急?业：是的，将来家庭有很多需要?钱的地?，如教育、自养老以及一些需要?钱的重大事件等，您说对吧？客：是的。

业：如果钱没有花完，您准备留给谁？客：当然是给孩?了。业：您能确保这些钱一定会留给孩?，而不是别人呢？客：这还真没有想过。业：您担?意外和疾病会影响本该属于您的钱吗？客：嗯……业：有首歌唱到“明天会更好”。其实现实生活里，明天会不会更好不知道，但明天会更老、健康状况会越来越不好是确定的。您说呢？客：是的。业：如果发生疾病、意外，尤其是发生重大疾病，不仅家庭收入会下降，更可怕的是支出会急剧增加，一般家庭是难以承受的。李克强总理讲过：要?大病保险等多种制度，不让一个人患大病，全家都倒下。说明健康很重要，准备好看病的钱更重要，您说呢？客：是的，业：李总，许多事发生在别人身上只是个故事，但发生在自身上就是成了事故，俗话说：靠?山倒，靠人人跑，还是靠自最好！即使靠自，那自?也要靠得住才?！您说对吗？业：李总，您认为一生无忧少需要准备多少钱才够？客：还没算过。业：我这里正好有一张表，填好后就可以一?了然的看到了，您看。

第四步，需求计算，业：李总，我们一起来看一看您家庭的负债情况。（依次询问客户）您的房屋贷款余额是多少？您的家庭生活每?支出费?是多少？业：房贷200万，家庭日常生活费每?2万，按照?年计算合计240万，??教育费?120万；还要准备100万的大病基金，这样算下来?少要660多万。业：李总，这些钱只有提前做好规划，才能让自?和家人无论在何种情况下，都能做到无忧无虑，您说对吗？客：是的。业：我这里有一个很好的?案，正好可以解决这些问题，你看……

第六步 计划说明，业：这份计划还包含百万?额保障，从容?面对，无论有无医保，范围内全部都报销；当年有理赔，来年保额不影响，而且还有医疗费垫付功能且可续保到100岁。客：这个计划挺好。第七步 促成，业：李总，有了这份计划您和您的家人就有了一份保障，生活也会多了一分安?！（拿出PAD准备录单）客：嗯。业：李总，您觉得这个保障额度够不够？不够还可以再加。客：可以了。