客户身份识别及递交身份证明文件的规定?符合下列条件时需递交投保人、被保险人和实际付款人的有效身份证件的复印件：同一被保险人当次投保，首期以银行转账方式交纳保费，折合年度应交基本保险费x交费期≥20万元；“折合年度应交基本保险费”的计算方法：趸交或年交等于本期应交基本保费；半年交：本期应交基本保费X 2；季交：本期应交基本保费X 4；月交：本期应交基本保费X 12。“转账”释义：采取将现金交付银行柜面或使用银行卡、存折、移动支付等支付结算工具，将保费缴入保险公司银行账户的，应视为 “款项划转”。有效身份证件指依据法律规定，由有权机构制作颁发的证明身份的证件、文件等，如：居民身份证、户口簿、护照、军人证、港澳居民来往内地通行证、台湾居民来往大陆通行证。未满3岁儿童未办理户口簿，可以出生证替代户口簿。

第六条  客户身份识别及递交身份证明文件的规定?FATCA身份识别的规定，美国标记的定义：客户告知为美国籍、护照信息出生地为美国、美国地址、美国电话号码或美国银行账户。美国人：指美国籍或非美国籍但需向美国政府纳税的个人（如：美国绿卡持有者），需递交有效身份证明文件（护照、绿卡）复印件，并同时签署《FATCA客户声明文件》及W-9问卷。非美国人：指含有美国标记但无需向美国政府纳税的个人，需递交有效身份证明文件（护照、身份证、户口本）复印件，并同时签署W-8BEN问卷。

CRS身份识别的规定，投保人、被保人仅为中国税收居民（中国大陆居民），无需填写《个人税收居民身份声明文件》，投保人、被保人仅为非中国税收居民（港澳台居民、中国以外的其他国家地区税收居民），填写《个人税收居民身份声明文件》。并提供身份证明文件复印件（如护照、港澳居民来往内地通行证、台湾居民来往大陆通行证等）。投保人、被保人既是中国税收居民，又是其他国家（地区）税收居民，填写《个人税收居民身份声明文件》。并提供中国及其他国家身份证明文件复印件。

投保一年期以上保险，需对投保人、被保险人进行CRS客户身份识别。客户为美国人或美国标记客户，执行CRS规则外，须同时执行FATCA规则。被保险人为私营业主或在公司拥有股份的，企业开具的收入证明不作为财务证明文件；股票/基金，房租收入不计算在个人收入内，不作为财务证明文件；被保险人为党政机关、企事业单位、金融行业或国内知名企业的员工，累计风险保额不超过300万元时可用单位人事部门出具的聘用合同或任职证明代替工资单；可用记有工资入账的银行卡（存折）对账单代替工资单；可用购房合同及房款发票代替房产证；当被保险人为私营企业主或股东时，方才需要提供企业资产证明。企业资产证明包括：企业最近三年的年度末财务报表（如资产负债表、损益表、现金流量表、财务报表辅助说明等)、验资报告、股权证明、年审报告、企业纳税证明等。如企业开业至投保尚未满年度的，也可以提供最近的月报表。上述资料需加盖企业公章。

第一条  被保险人财务核保，银行VIP客户标准：日均存款余额不低于50万元人民币或等值外币，需提供对应的银行卡复印件+银行对账单（或银行出具的证明文件）。如：花旗银行金卡客户、招商银行金葵花客户、建设银行白金卡客户、农业银行金穗卡客户、各银行财富卡、黑卡、无限卡客户?、各银行私人银行卡客户等；对所提供的财务资料不足以证明被保险人所填写的年收入时，核保员有权要求被保险人补充其他能证明其年收入的财务资料；对被保险人所告知的财务状况有疑问时，无论其保额是否达到需提供财务资料的保额，核保员有权要求被保险人提交相关财务资料。