体检函-营销员，选择电子函件，客户收到链接后，点击待完成，进入后有四种选择方式：自行到指定机构进行体检：拍本人照片，打印并持体检通知书自行至体检机构体检，服务专员安排体检：拍本人照片，服务专员打印体检通知书，联系机构运营陪检，已有体检资料，自行上传：有有效体检报告可直接上传，将纸质资料转交给服务专员处理：资料过多可由服务专员上传或直接转机构运营处理。

体检函-客户，若选择自行到指定机构进行体检或由服务专员安排体检均会请客户拍本人正面一寸照片，采用影像合成技术,将照片合成至体检通知书中,稍后可在函件列表中打印，客户持体检通知书、体检报告书至体检机构体检，体检完成后机构领取体检报告，回系统扫描回销，高额件业务员报告书，若核保师下发过高额件业务员报告书，则营销员需点击进入链接后先完成此报告书后才可处理财务函，填写完成后由营销员签名后提交，提交后点击返回函件详情。

财务函-营销员，营销员将财务函转交给投保人，投保人收到链接短信验证后点击进入，点击待完成，进入财务函，如有财务问卷需先填写，填写完成后签名提交，稍后上传资料；如选择将纸质资料交给服务专员处理，流程与之前流程一致，财务函-客户，必须处理完营销员问题件才可处理客户问题件，处理流程如下：营销员收到问题件消息链接后进入，点击未完成进入问题件详情；回复完成后签名，点击提交，提交完成后点击返回问题件详情；再将客户问题件转发给投保人，转发流程与之前流程一致。     

问题件-营销员，如有投保人或被保险人问题件：先由投保人收到链接后点击进入，短信验证后处理函件；点击未完成，进入问题件详情，投保人回复完成后签名，点击提交；如有被保险人问题件，投保人本人签名后转发给被保险人，处理流程与之前一致。全部处理完成后，回核心系统函件回销。重点关注-营销员，无需机构运营系统回销函件，契调函、财务函、核保函，需要机构运营系统回销函件，问题件、健康函、体检函，务必关注：客户填写的函件、问卷、提供的资料是否齐全，影像是否清晰！否则：机构运营还会下发电子次品单或再次下发线上函件，要求重新处理！

机构运营点击电子函件次品单下发，营销员收到推送消息，点击进入链接，完善资料后，点击提交机构运营点击电子函件重发线上函件，营销员收到推送消息，点击进入链接，进入后重新处理函件，与之前处理函件流程一致→催促审核，1.按时间先后顺序审核；2.等待函件回销，预核保，1.需明确告知客户既往疾病；2.特别建议投保时如实告知并提供全套病历资料，质疑核保结论，1.与同业不一致；，2.与医生结论不一致；医保卡外借，1.严格审核；2.提出自身无相关疾病的证明，备注：1.与同业不一致：经核实结论无误，直接回复“不同公司、不同产品保险责任不一样，不具有可比性”；2.与医生结论不一致：”临床医学与保险医学考虑问题的角度不同，保险医学是以临床医学为基础，但更看重现在情况对未来相当长一段时间的影响“，比如客户患有多年的高血压病史，目前现阶段血压控制良好，但核保师需要综合客户的年龄，保额，险种，对客户未来疾病发生的请看看进行综合评估，给出相应的核保评点。