新契约核保基本规则+双录细则，新契约核保基本规则及投保相关资料，投保人：必须年满18周岁、并对被保险人具有保险利益，隔代投保时被保险人年龄≥10岁，必须是辽宁省（大连除外）内的居住者或工作者，否则提供工作证明或居住证明。不能作为被保险人的特殊人群：怀孕28周以上至产后1个月内的孕产妇、无民事行为能力的成年人。受益人：被保险人的配偶、子女、父母或证明与被保险人有抚养、赡养或者扶养关系的家庭其他成员等。

年度保费最高限额：每个投保人拥有的所有保单的年度总保费不应超过该投保人全年总收入的20%。本公司可根据个案的具体情况，要求投保人递交合法收入的证明文件。住院津贴医疗险的累计最高保额不得高于被保险人日均收入的80%（每月按30天计算），累计投保1个单位者除外。常用财务资料：个人资产证明：薪资单、个人所得税单、银行存折、房产、汽车证明等。企业资产证明：近三年的财务报表 (资产负债表、损益表、现金流量表、财务报表辅助说明等)、资产证明、营业执照、年审报告等。

只有期交寿险保单（包括附加的意外险或健康险）可以在投保时申请回溯保单生效日。回溯日为签单当年生日的前一天。理财计划不能回溯保单生效日。以下三种情况除外：1.所有年期保费总金额超过20万另需提供投被保险人身份证复印件，如被保险人为未成年人时提供户口本本人页、首页及户主页复印，2.若被保险人未满6个月另需提供完整的《儿童保健手册》复印件。3.投保分红型产品时需投保人抄写“投保人确认栏”，并额外提供投保人签字的产品说明书或带红利演示表的计划书。所有提供的复印件资料必须由内勤抄写复印件上信息（包括：身份证姓名、身份证号、有效期、银行卡开户行及账号）并写上“此件与原件一致”后签名。