产品开发背景，市场定位，2016年，可投资资产1000万人民币以上的中国高净值人士数量达到158万人，2014-2016年均复合增长率达到23%；预计到2017年底，中国高净值人数数量将达到187万人。产品开发背景，市场定位，“保证财富安全”、“财富传承”和“子女教育”一直作为高净值人群，最关注的财富目标，“创造更多财富”则被挤出前三位。

目标市场一：中端客户，创富：收入较高，而且较稳定；守富：已形成一定的习惯及渠道；享福：对子女教育、养老、生活品质要求较高；传富：面临不动产传承问题。需求：家庭资产配置的稳定性；家庭的支出性风险；降低传承损耗率。目标市场一：高端客户，创富：拥有自己的企业；守富：面临企业与个人资产分离；享福：对子女教育、养老、生活品质要求较高；传富：面临股权、不动产、海外资产传承等问题。