新契约概述--基本概念，广义的新契约管理就是对新契约业务过程的计划、组织、实施和控制，是与产品管理和服务创造密切相关的各项管理工作的总称。什么是新契约管理？新契约业务流程指投保人向保险人提出保险要约直至保险合同成立的全过程，包括承接新单、初审录入、扫描上传、录入、复核、问题件处理、核保保单打印及缮制、送达保单、回执回销等实务性与操作性很强的工作，涵盖了流程管理、品质管理、单证管理等诸多方面。便捷、高效、精准承保出单是新契约作业的首要任务，是业务发展的坚强后盾。

开业满一个会计年度的财产保险公司、人身保险公司纳入服务评价范围。养老保险公司、农业保险公司、政策性保险公司视条件成熟逐步纳入评价范围。服务评级：根据得分高低，保险公司总公司服务评级分为A、B、C、D四大类，具体包括AAA、AA、A、BBB、BB、B、CCC、CC、C、D共10级。服务评价范围：包括保险公司总公司和省级（含计划单列市）分公司两个层级。服务评价范围覆盖保险公司销售、承保、保全、理赔、咨询、回访、投诉等所有服务环节和渠道（包括保险公司授权委托提供销售及其他服务的第三方渠道）。　　

客户信息是指投保人、被保险人和指定受益人的姓名、性别、出生日期、身份证件或身份证明文件的类型、号码，以及投保人的联系电话和联系地址等客户个人信息。适用于人身保险公司承保的保险期间超过一年的个人人身保险业务。人身保险公司应加强客户信息真实性管理，建立健全客户信息真实性管理制度和相关内部操作规程，对客户信息的收集、与人身保险公司每年应对分支机构的客户信息真实性管理工作进行检查，督促分支机构严格落实监管要求，并依据公司规章制度对相关机构和责任人进行责任追究。记录、管理和使用等方面提出明确要求，指定专门部门牵头负责客户信息真实性管理工作。