业务员将客户变更申请及资料，直接交至各区柜面内勤处，内勤审核无误受理后进行系统处理，在电子版客户清单进行标注，每天下午5点前组训到内勤处收取客户信息检视表和客户变更清单，同时做好交接登记。

应备资料方面：客户信息检查表，由客户亲笔签名确认，以保证本次变更为客户本人的真实意愿，内勤在系统中操作时选择申请方式为信函。操作方式：拨打全国客服电话系统变更处理E网注册后，网上变更，二、客户身份证号升位、变更，1、客户身份号升位：需要客户身份证原件，内勤办理内部转办手续。

客户身份证号变更：需要按照保全正常变更要求，即提供客户重要资料变更申请书，由客户亲笔签字确认，提供客户身份证原件，如代办，提供代办人身份证原件，客户变更前后为同一人证明。三、受益人变更项目，受益人变更的申请人为投保人或被保险人。