1.看投保人年龄，投保人与被保人不是一个人，投保人年龄超过60岁，要做投保人变更。2.被保人看他的职业，职业变更，已不是学生。3.核查家庭地址，核对保单资料，您现在方便吗？您现在还住在XX街XX号吗？您的工作地址还是XX？请问您有邮箱吗？您的地址？邮编？4.查老保单（少儿）被保人身份证号，给做一个资料补充。5.核实工作单位，职业代码，学历，联系电话。6.受益人资料，老保单受益人没有身份证号。指定和法定，所有法定受益人必须签字，已故的人要有死亡证明。7.交费方式，核对开户行和账号，除邮政储蓄，其余银行收小额管理费，会导致余额不足，转账不成功。8.我在电脑里没有查到登记以前服务专员所给您做的服务记录，您受到过XX什么样的服务，6次免费服务感受到几次?(免费保险卡，送报，联谊会，生日问候，保单年检，送大礼包）9.查理赔记录，我在电脑里查到XX，您对理赔满意吗？理赔评审员，我会把你的意见和建议反馈给公司。10.终止附加险记录，您是自愿终止，还是不清楚，就被终止了，客户服务评鉴表，是什么原因终止的。11.分红方式，这个产品分红领取方式，您知道区别吗？有的能取出，有的取不出。12.分红报告，每年寄，您收到了吗？如收到这些年分了多少红利？13.查生存领取，多半银行转账，尽快与银行核对，生生有息，您了解吗？14.开通E服务，一帐通。15.办信用卡。