***先生/女士：您好，我是XX银行的客户经理***，这个月**日是您的生日，提前祝您生日快乐，我行为了答谢老客户，专门为您准备了份精美的纪念品，我需要提前帮您做登记，预约一下时间，您看这周您哪天有时间来行里取一下？

（客户确认时间）

（客户在外地或者时间不方便）您看您什么时间方便，我再跟你联系还是把礼品亲自送到您的府上？

好的谢谢，我会提前一天再联系您，再见，祝您幸福！

***先生/女士：您好，我是XX银行的客户经理***，明天您预约得**点，来我行取生日礼物的时间没有变化吧，好的，请您带上身份证，以便核实你的身份！明天见呀！

一对多（客户生日会）邀约话术：

***先生/女士：您好，我是XX银行的客户经理，这个月**日是您的生日，提前祝您生日快乐，我行为了答谢老客户，本月安排了一堂生日会，专门邀请向您一样尊贵的客户一同参加，还专门为您准备了精美的纪念品，同时我们还有一些增值的服务向您介绍一下,会上还会有抽奖环节,时间是****，本次活动一共就邀请二十位客户，您看时间上面您方便么？我给您留个位子！

（客户确认）好的谢谢，我会提前一天再联系您，再见，祝您幸福！

***先生/女士：您好，我是XX银行的客户经理***，明天**点的生日会，邀请您来参加，没有变化吧，好的，请您带上身份证，以便核实你的身份！明天见呀！

（客户没时间），好的，谢谢，下次再有类似的活动，我再联系您，我行为您准备的纪念品，我需要提前帮您做登记，预约一下时间，您看这周您哪天有时间来行里取一下？转入一对一邀约！

递送生日礼品

***先生/女士：您好，祝您生日快乐，这是我行为您特意准备的生日纪念品，在炎热的夏天来临之即，给炎炎夏日带来一丝凉意，感谢您对我行及我的工作支持，作为您的理财经理深感荣幸，为了能更好的帮您打理好您的财富，借此机会也想跟您介绍一下非常适合您家新的理财计划，花几分钟时间跟您介绍一下。

生日回访XX产品销售话术及异议处理

一、客户年龄分布:18-50岁的客户数量占比达到91%，是我们的主要目标客户群体，根据客户群体安排主打营销课题，如下：

1、18-30岁：处于创业初期及家庭初建期，主要营销理念可以为两部分：a.没小孩的：年轻一族的“强制积累”告别月光族的同时亦可稳健理财；b.有小孩的：挚爱宝贝的“呵护计划”，专款专用，成长教育储备金。

2、31-40岁：家庭事业的中流砥柱，事业发展稳定，处于奋斗期。a.有小孩的：子女教育/退休计划; b.没小孩的：退休计划。

3、41-50岁：事业发展稳定，家庭处于成熟期。需要着手规划退休生活。