续期相关指标计算方法

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继续率计算方法
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续保优质奖计算方法
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达成率计算方法
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课程目录
 
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达成率
渠道某缴次当月保费（件数）达成率=本渠道某缴次应交日在本月的应收保单中实收保费（件数）之和/本渠道某缴次应缴日在本月的全部应收保费（件数）之和
渠道某缴次宽一保费（件数）达成率=本渠道某缴次应交日在上月的应收保单（件数）经上月及本月累计实收保费（件数）/本渠道某缴次应缴日在上月的全部应收保费（件数）之和
渠道某缴次宽末保费（件数）达成率=本渠道某缴次应交日在上上月的应收保单（件数）经上上月、上月及本月累计实收保费（件数）/本渠道某缴次应缴日在上上月的全部应收保费（件数）之和
宽一达成率
说明：达成率中的应收不包含保单在应交日前50天就退保的保单。
达成率计算方法
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2012年4月
个险2次当月保费达成率
2012.4.1—2012.4.30个险2次应收保单在2012.4.1—2012.4.30期间实收保费（含附约）

2012.4.1—2012.4.30个险2次应收保单保费之和（含附约）
2012.3.1—2012.3.31个险2次应收保单在2012.3.1—2012.4.30期间实收保费（含附约）

2012.3.1—2012.3.31个险2次应收保单保费之和（含附约）
2012.2.1—2012.2.29个险2次应收保单在2012.2.1—2012.4.30期间实收保费（含附约）

2012.2.1—2012.2.29个险2次应收保单保费之和（含附约）
=
个险2次宽一保费达成率
=
个险2次宽末保费达成率
=
达成率计算方法
 
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继续率计算方法
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续保优质奖计算方法
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达成率计算方法
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本渠道上上年度11月至统计月前推13个月内生效的期交保单规模保费之和
本渠道上上年度11月至统计月前推13个月内生效的期交保单，在上年度11月至统计月已交第2年度规模保费之和
年度13个月保费继续率
=
本渠道统计月前推13个月内生效的期交保单规模保费之和
本渠道统计月前推13个月内生效的期交保单，在统计月已交第2年度规模保费之和
月度13个月保费继续率
=
说明：
1、分母为在所涵盖的保单当中，不包含减额交清、人为停效或终止效力、契撤、死亡理赔状态保单的保费，包含迁出保单保费。
分子为在分母的范围内正常实收的保单保费，或当前处于免交、交清、死亡有效、自垫有效、自垫交清、实收后迁出，不包含减额交清、契撤等解约类的状态保单保费。
2、13月继续率考核包括月交件保单与年交件保单，月交件保费*12折算为年交保费计算。
3、MIS系统中月度值实收数据每天更新，应收数据每月更新，累计值每月更新，宽末结束后不再更新月度数据；
4、另按照电销中心划分出了电销呼出机构继续率，可查询3个月、7个月、13个月、25个月继续率指标。
继续率计算方法
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本渠道上上上年度11月至统计月前推25月生效且13月已实收的保单的规模保费之和
本渠道上上上年度11月至统计月前推25月生效的期交保单，在上年度11月至统计月已交第3年度规模保费之和
年度25个月保费继续率
=
本渠道统计月前推25月生效且13月已实收的保单的规模保费之和
本渠道统计月前推25月生效的期交保单，在统计月已交第3年度规模保费之和
月度25个月保费继续率
=
说明：
1、分母为在所涵盖的保单当中，不包含减额交清、人为停效或终止效力、契撤、死亡理赔状态保单的保费，包含迁出保单保费。
分子为在分母的范围内正常实收的保单保费，或当前处于免交、交清、死亡有效、自垫有效、自垫交清、实收后迁出，不包含减额交清、契撤等解约类的状态保单总保费。
2、25月继续率考核包括月交件保单与年交件保单，月交件保费*12折算为年交保费计算。
3、MIS系统中月度值实收数据每天更新，应收数据每月更新，累计值每月更新，宽末结束后不再更新月度数据。
继续率计算方法
 
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继续率计算方法
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续保优质奖计算方法
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达成率计算方法
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2010年 2011年 2012年
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分母：2010年4月1日-2011年3月31日承保的新契约保费（含附约） 分子：在2011年4月1日-2012年5月31日区间内实收的第二年续期保费（含附约）

营销员“第13个月年度继续率”的计算公式如下：
继续率=
考察期内出单的寿险新契约于生效后第十三个月实收保费（含附约）
考察期内出单的寿险新契约保费（含附约）
续保优质奖计算方法
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2011 年4月1 日-2011 年4月30 日生效的新契约保费（含附约）在2012 年4 月1 日—2012 年4 月30 日区间内实收的第二年保费（含附约）
2011年4月1 日-2011 年4月30日生效的新契约保费（含附约）
2012 年4月的继续率
=
2011年4月1日-2011年5月31日生效的新契约保费（含附约）在2012年4月1日—2012年5月31日区间内实收的第二年保费（含附约）
2011年4月1 日-2011年5月31日生效的新契约保费（含附约）
2012 年5月的继续率
=
业务员特殊继续率计算方法：
如某业务员从2012年4月开始有续收任务，则：
续保优质奖计算方法
 
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续保优质奖金=当月领取的RYC×当月继续率K2对应系数
续年度佣金（Renew Year Commission，简称RYC)
        RYC=续保年度保险费×续保年度佣金率
续保优质奖计算方法
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续保优质奖计算方法
金满堂终身寿险（万能型）
保单归属年度（年交） 第一保单年度 第二保单年度 第三～第五保单年度
每期交费6000（含）以下部分 25.00% 10.00% 5.00%
每期交费6000（含）以上部分 2.50% 2.50% 2.50%
追加保费佣金率 佣金率2.50%

6000×10%×2=1200元
举例说明：业务伙伴A于2011年5月开了二单万能，每单6000元期交保费，2012年5月客户缴纳续期保费12000元，续期佣金率是10%，个人继续率达到90%，则业务伙伴A第二年的续佣是：
续保优质奖：
1200×120%=1440元
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问题：

1、达成率和继续率有什么区别？

2、续期考核中的年累计继续率与业务员的继续率计算上有什么区别？
课程回顾
 
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Thank You !
 
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