个险各类制式培训所需教材均由总公司个险培训部统一规划与编写，包括学员手册、授课投影片、讲师手册及各类辅助工具，内容应包含行销、经营与讲师三大系列。总公司个险培训部将根据市场环境、公司策略等变化，及时修订制式培训教材。

总公司个险培训部可授权分公司协助编写由总公司统一规划编制的制式培训教材，但不经总公司个险培训部授权，分公司无权编写及制作任何制式培训教材。

对于总公司个险培训部编制下发的所有制式教材，分公司必须严格执行，不得更改或者删减。特殊情况，须上报总公司个险培训部经同意后方可进行调整与使用。

总公司、分支机构与各级营业单位依据业务发展需要，可酌情研发各类非制式单元培训课程。其中，对于分支机构与各级营业单位研发的且须反复应用的培训课程，须由分公司个险培训部上报总公司个险培训部审核同意后方可使用。

总公司个险培训部编写的各类制式与非制式培训教材均由总公司统一印刷，各分支机构不得自行印刷。分支机构及各级营业单位编制的非制式课程需经总公司个险培训部审核、报备并获取审批批号后，方可印刷。

总公司个险培训部定期进行各类教材的征订与印刷，以满足分公司培训工作的顺利开展。

讲师授权

为确保授课效果，各类制式与非制式课程的授课讲师必须获得授权后，方可讲授相应课程，其中：

行销系列课程中试用与正式服务专员系列课程由分公司个险培训部自行授权；资深服务专员系列课程由总公司个险培训部或授权的分公司个险培训部进行授权；

经营系列课程由总公司个险培训部或授权的分公司个险培训部进行授权；

讲师系列课程除教育训练规划培训课程由总公司个险培训部负责授权外，其余课程由总公司个险培训部或分公司个险培训部进行授权；

非制式课程由研发单位确定授权方式。

计划及预算

每年四季度，总公司个险培训部依照总公司预算编制要求，制作总部个险培训工作计划及预算；

分公司个险培训部须根据总公司个险培训部的培训工作计划、预算编制要求、机构业务发展计划测算各类培训课程的待训人数和培训班次，编制分公司年度培训工作计划与预算，经分公司总经理室认可，并上报总公司个险培训部审批同意后方可执行。

分公司培训预算应优先保证各类制式培训班的实施，在此基础上，再可根据业务发展需要举办各类非制式培训班。

分公司年度培训工作计划及预算确定后，必须按照既定计划贯彻落实，如有特殊情况需要变动，须上报总公司个险培训部审批同意后方可执行。