资料部分图片和文字内容：
<p>新单业务<br />
单证填写<br />
规范填写的重要性<br />
单证填写总原则<br />
何谓团体保险？<br />
团险新单投保的主要构件</p>
<p>团险新单投保资料的填写要求</p>
<p><br />
团险新单投保资料的填写要求<br />
团险新单投保资料的填写要求</p>
<p><br />
团险新单之建筑工程团体人身意外伤害保险<br />
建工险投保资料的填写要求<br />
建工险投保资料的填写要求<br />
建工险投保资料的填写要求<br />
◆当投保险种为团体短险时，若提供了被保险人的身份证，填写了“证件类别”与“证件号码”后，则无需再填写“性别”与“出生日期” 。<br />
◆受益人：由被保险人或投保人指定，投保人指定受益人时须经被保险人同意。若未指定，视为法定继承人。<br />
◆投保交费清单要由投保单位盖章，所盖章须与投保单一致，对于清单页数太多的，可加盖骑缝章，但前3页后3页须盖全。<br />
投保单号码、投保人名称、序号、被保险人姓名、职业代码、性别、出生日期、证件类别、证件号码、险种、每人保额、每人保费、被保险人签名 、投保健康险时还需填写被保险人的医保身份</p>
<p>建工险投保资料的填写要求<br />
单证填写<br />
何谓个人短期险？<br />
何谓清单汇交件？</p>
<p> 1、与个单、团单的区别与联系？<br />
<br />
清单汇交件的主要构件</p>
<p><br />
建工险投保资料的主要构件：<br />
《建筑工程团体人身意外伤害保险投保单》<br />
《投保交费清单》（有清单）<br />
《投保声明书》（对于无清单或提供清单无被保险人签名的，须由投保单位填写《投保声明书》并盖章，所盖章须与投保单一致）<br />
《建筑工程施工合同》复印件或其它工程相关证明文件</p>
<p> </p>
<p>清单汇交件投保资料的填写要求<br />
◆在清单上必须完整准确填写客户信息四要素（姓名、性别、出生日期、证件号码，其中证件号码必须填写身份证号码） <br />
◆投保交费清单要由汇交单位盖章或汇交人签字，对于汇交人为单位时，清单页数太多的，可加盖骑缝章(前3页后3页盖全)。<br />
◆对于客户提供的自制投保交费清单，应具备下面的必要要素。<br />
投保单号码、汇交人名称、序号、投保人姓名、被保险人姓名、职业代码、性别、出生日期、证件类别、证件号码、险种、每人保额、每人保费、被保险人签名 、投保健康险时还需填写被保险人的医保身份。<br />
被保险人为未成年人时，需增加“目前是否已经参加或正在申请中的其它保险公司包含身故保险责任的人身保险？如有，请告知已投保的有效身故保险金额总和”填写项。</p>
<p>我省开办的14款卡折式业务<br />
吉祥卡A 吉祥卡B <br />
吉祥卡C 安心卡 <br />
畅行卡A 畅行卡B<br />
惠农卡C 惠农卡D <br />
全家福B 安康卡A <br />
安康卡C 安康卡D<br />
英才卡B 急救卡A<br />
卡折式业务单证填写要求 </p>
<p>卡折式业务单证填写要求<br />
卡折式业务单证填写要求<br />
个人短险投保单的填写要求<br />
个人短险投保单的填写要求<br />
个人短险投保单的填写要求<br />
个人短险投保单的填写要求<br />
个人短险投保单的填写要求<br />
个人短险投保单的填写要求<br />
实例演练(团单)<br />
投保单位名称：东莞市第一有限公司 通讯地址：东莞市东城南路132号<br />
服务业、 机构代码：123456 投保人数：8人<br />
联系人：张三(321102107903011231) 趸交<br />
指定生效日：2011-5-1<br />
国寿附加绿洲意外费用补偿团体医疗保险免赔额100元，赔付比例80%</p>
<p> </p>
<p>实例演练(清单汇交件)<br />
汇交人、联系人：张三(321102107903011231) 通讯地址：东莞市东城南路132号 <br />
指定生效日：2011-5-1 趸交<br />
国寿学生儿童定期寿险(A款)等待期30天<br />
国寿附加学生儿童疾病住院费用补偿医疗保险等待期30天，免赔额100元，赔付比例80%</p>
<p> </p>
<p> </p>
<p>Thank you<br />
?表示讲师对学员陈述的话<br />
?表示讲师需遵循的程序<br />
！需要特别注意<br />
？表示讲师要询问学员的问题<br />
@表示问题可能的答案<br />
?表示放映录像<br />
?表示在白板上列出项目<br />
注意：在讲师认为需要时，可将问题的答案写在白板上。事先把内容写在白板上可以吸引学员的注意力，但通常效果不佳。</p>
<p>?讲师讲述：<br />
从五个方面讲解规范填写的重要性：<br />
控制承保风险——健康告知、职业、年龄的规范填写，有助于核保员对风险的准确判断。<br />
提高工作效率——从规范填写减少退单，保证出单的效率方面来叙述。<br />
维护客户利益及公司利益——保额、保费和特约规范填写、减少差错，才能保障客户及公司的合法利益。<br />
提升专业形象——从业务员的专业形象及公司的专业形象两方面来叙述。<br />
节约成本——从节约单证成本和减少人力成本（重复核保、业务员的重复工作）等方面来叙述。</p>
<p>讲师讲述：<br />
笔与版面<br />
投保资料必须用黑（蓝黑）色钢笔或签字笔填写，不能用两种颜色的笔填写，同时投保资料填写必须整洁、干净、无遗漏和空缺。<br />
不可涂改部份<br />
投保人、被保险人、受益人的姓名、险种名称、保险金额、保险费不可以涂改（因为这是合同的要素,如涂改后引起歧义的,可能引起法律纠纷）<br />
规范的涂改方法<br />
用原投保单同一色的笔在错误的地方划横线，然后在其上面写上正确的文字，涂改处必须有投保人盖章(签名)或授权人的签名。所有的投保单证都不可以使用涂改液、橡皮胶或刀片进行修改。<br />
签名与未成年人<br />
投保人、被保险人必须在需签名的地方亲笔签名。<br />
未成年人不可以作为投保人，当其作为被保险人时，必须由父母或法定监护人在“被保险人签名”处签名（签父母或法定监护人的名字）。不能以《投保声明书》替代<br />
16周岁以上参加工作，以自己劳动收入为主要生活来源的，可以自己签名（因为其已经是完全民事行为能力人）。<br />
已满18周岁的成年人必须自己签名。</p>
<p>?讲师讲述：<br />
首先让学员了解什么是团体保险？<br />
概念：团体保险是指以合格团体为投保人、团体成员为被保险人，以被保险人的寿命和身体为保险标的，当发生合同约定的保险事故时，保险人予以给付保险金的一种人身保险。 <br />
投保人数：团体保险是指投保人为其5人以上特定团体成员投保。<br />
部分团体险种（如国寿附加综合团体医疗保险）允许未成年人（子女）作为被保险人的连带被保险人投保。</p>
<p> 从以下三方面讲述团体保险的概念：<br />
投保人、被保险人：以合格团体为投保人，团体成员为被保险人（一般指单位为其员工集体购买保险）。<br />
保险标的：以被保险人的寿命和身体为保险标的。<br />
保单形式：以一张保险合同承保多个被保险人。<br />
<br />
? 讲师讲述：团体保险一般情况下，须填写这三种单证。<br />
具本各种单证的填写重点将在下一页进行讲述。<br />
? 讲师讲述：通过具体的单证来讲解，更加直观。<br />
投保单表头（营业机构、销售人员、代码）要填写完整，关系到保单的录入及业务员业绩的统计。<br />
投保人的名称要与公章或合同专用章上的名称一致，以避免引起纠纷。可使用的印章包括：公章、合同专用章、工会章、人力资源部章、办公室章。(如确实是单位投保，盖人力资源部章的时候，填写的投保人是单位，而非人力资源部，盖章为人力资源部章)<br />
关于特定团体投保：<br />
特定团体投保资格通过100％生调确认。<br />
投保交费清单格式：可以选择电子清单，对于提供电子清单的，在送达保险合同的时候，应要求投保单位填写《被保险人清单信息确认书（新单）》并加盖投保单位章。<br />
关于受益人：<br />
投保人为其有劳动关系的劳动者投保人身保险，不得指定被保险人及其近亲属以外的人为受益人。（新法条文在投保单上体现）；部分类似雇主责任险的短险意外险将无法拓展。<br />
讲师讲述：<br />
险种名称与条款一致，可以填写多个主险和多个险加险。投保多主多附时，且不同险种人数不一致的，要注意将人数多的主险作为第一主险。如客户投保安心A20人，安心B21人，那么填写的第一主险应该是安心B；但是，国寿团体补充医疗(基金型)保险只能单独填写一张投保单；一张投保单只能包含一个需要进行契约设定的险种。保险期间不同的险种需要分别填写投保单。<br />
保险期间及交费期间根据条款及实际情况来填写。<br />
保额、保费： 1、对于分期交费保单，总保险费填写的是该期的保险费用，此时保险期间与交费期间不一致，需要填写交费期间；比如1年总保费120元，按月交费，总保险费就是10元，交费方式选择月交； 2、除基金险外，总保险金额，总保险费等于清单的保额，保费合计；而基金险时（617、659、YF4），总保险金额，总保险费等于个人帐户与公共帐户之和。<br />
费率填写标准费率或报价费率（经报价小组审批通过的费率）。<br />
如需指定生效日，需在合同上写明指定生效日的日期<br />
即时结算：是对保全批改引起的保费变化随时结算的结算方式。<br />
“组合结算”是与投保人事先协商确定结算时间和结算限额，共同作为结算条件的结算方式。 <br />
“指定日期结算”是按照与投保人约定日期进行结算的方式。不必约定“结算限额”，但必须约定“结算日期”。<br />
没有特别约定的，默认为即时结算。在承保时投保人与保险人可通过签署协议或增加合同特别约定的方式，约定在保险合同生效后的保险期间内，保全处理发生应收、付金额时，在处理完成后直接记入结算账单，暂不进行收付费处理，按约定结算日期和结算金额上限等条件，进行应收、付金额的统一结算处理。 <br />
交费方式选择分期缴费的业务不允许定期结算。（常见新的绿洲产品系列）；</p>
<p> </p>
<p>讲师讲述：<br />
固定公共保额：合计保额不随保全加减人浮动。<br />
浮动公共保额：人均公共保额固定，合计公共保额随保全加减人浮动。<br />
如果没有公共保额，勾选“不选择公共保额”，同时不必填写公共保额内容。<br />
<br />
?讲师讲述：<br />
险种：须按照投保单上的险种顺序分别填写对应的险种名称全称。<br />
受益人：由被保险人或投保人指定，投保人指定受益人时须经被保险人同意。若未指定，视为法定继承人。<br />
被保险人签名：对于确实无法提供被保险人签名的，须由投保单位填写《投保声明书》并盖章，所盖章须与投保单投保人签章一致。<br />
对于有异常告知的被保险人须在备注栏中注明。<br />
建工险属于政策性业务，竞争更加激烈，而且对签发合同效率要求比较高，所以单证的规范填写更加重要。讲解这一投保单时，要求学员跟着讲师的思路和讲解内容，填写一份投保单，让学员亲自动笔，提高其积极性。学员在讲师讲解完这种投保单的填写规范后，基本上已经掌握了这种投保单的填写要求。<br />
建工险主要从以下几方面讲解：<br />
客户资料<br />
建筑工程资料<br />
要约内容<br />
备注栏及声明</p>
<p>建筑险有两种投保方式：<br />
个人投保：单位名称为***施工队。<br />
单位投保：单位名称为公章的名称。<br />
其他项目要填写完整。<br />
讲师讲述：建工险要求客户提供施工合同复印件或施工许可证复印件，同时投保单上”建筑工程资料“一栏相关内容按照施工合同填写。</p>
<p>?附加险只能为绿洲附加意外费用补偿团体医疗保险；<br />
注意需填写《投保声明书》。<br />
备注栏填写特约<br />
国寿附加绿洲意外费用补充团体医疗保险的免赔额100元，赔付比例为80%。<br />
身故保险金受益人为被保险人的法定继承人。<br />
投保人及被保险人声明<br />
单位作为投保人——法定代表人或授权人签字，投保人盖章。<br />
个人作为投保人——由投保人在“法定代表人或授权人签字“及”投保人盖章“处签字。<br />
? 讲师讲述：分不同销售渠道讲述新单投保实务及单证填写。<br />
首先让学员了解什么是短险？从三方面讲述短险的概念。<br />
保险期限，短险指保险期限在一年和一年以下的业务。<br />
主要险种，短险指人身意外伤害保险和健康保险。<br />
投保方式，主要指的是个人投保的短期险。<br />
按契约形式可分为：清单汇交件、卡折、个单、险种组合（未开办）<br />
讲师提示：<br />
汇交人是受投保人委托统一向保险公司办理投保手续、交纳保险费的单位或个人，因此汇交人不允许为承保的保险公司或保险公司的销售人员。 <br />
汇交件必须有每一被保险人亲笔签名，投保交费清单一般为书面文件；对于提交电子文件的，应通过其他凭证方式获得每一位被保险人的签名，或将电子清单打印后交由被保险人签字确认。<br />
<br />
讲师讲述：<br />
多期暂交项目：<br />
对于无多期暂交项目的清单汇交件，即使已经交了本期的暂交费，也不需要填写该项目，当且仅当有多期暂交时才填写该项目<br />
备注：填写除保险条款规定的保险责任及其他不能变更的事项外，投保人对投保险种提出的特别要约。<br />
如 1.续保保单必须在此明确说明；<br />
2.赴高风险国家，注明前往国家和被保险人数；<br />
3.险种的赔付约定，等待期、免赔额、赔付比例；<br />
4.有子责任的险种或险种中不同的档次、计划供投保时选择的需将相关信息填写于此</p>
<p>讲师讲述：<br />
投保申请日期：与生效日没有一定的关系，投保申请日期就是客户填写保单日期，一般也就是保单交到我公司柜面的日期，不应该出现投保申请日期远远早于受理日期。</p>
<p>讲师讲述：<br />
《投保交费清单》 （清单汇交件）的设计与填写要求参照团体保险投保单的投保交费清单，但清单汇交件必须获得被保险人同意投保的证明。若被保险人为未成年人的，须获得其监护人签字同意。<br />
投保交费清单允许书面文件与电子文件两种格式。对于提交电子文件的，应通过其他凭证方式获得每一位被保险人的签名，或将电子清单打印后交由被保险人签字确认。对于提交书面文件的，可以直接在投保清单上签署，也可以在其他凭证上签署。同时，对于书面清单，须汇交人在清单上盖章（个人汇交为签字），所盖章须与汇交申请书（乙）一致，对于清单页数太多的，可加盖骑缝章(前3页后3页盖全) 。<br />
讲师讲述：<br />
分六个方面讲解：<br />
1）客户信息（投保人、被保险人、受益人）<br />
2）保单生效信息通知方式<br />
3）要约内容<br />
4）投保人/被保险人声明（投保人签名、被保险人签名、投保日期）<br />
5）保险费自动转账付款授权<br />
6）自动续保授权书<br />
讲师讲述：<br />
分六个方面讲解：<br />
1）客户信息（投保人、被保险人、受益人）<br />
2）保单生效信息通知方式<br />
3）要约内容<br />
4）投保人/被保险人声明（投保人签名、被保险人签名、投保日期）<br />
5）保险费自动转账付款授权<br />
6）自动续保授权书<br />
?讲师按照PPT页面进行讲述。<br />
险种名称（有可选保险责任险种的填写）：当投保人投保可选择保险责任的险种时，所选择的保险责任应按条款的表述在险种名称之后填写，如：投保国寿家庭幸福意外伤害保险并选择A责任的，在“险种名称”处填写：国寿家庭幸福意外伤害保险－A，对应的保险金额、保费在本行完成填写。若条款未按A/B/C区分责任的，按条款中对应的责任名称填写。<br />
讲师讲述：<br />
《多被保险人投保附件》使用说明：若客户投保公司含多被保险人责任的险种，如《国寿计划生育家庭意外伤害保险》、《国寿家庭幸福意外伤害保险》、《国寿全家福意外伤害保险》时，填写《个人短险业务专用投保单》后，还需填写《多被保险人投保附件》。<br />
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浙公网安备 33040202000163号
