银保KPI设计原则与个人核心指标体系

在保险行业，关键绩效指标（KPI）是衡量业绩和管理效率的重要工具。以下是设计KPI和个人核心指标体系时需要遵循的原则和注意事项。

 

KPI设计原则

SMART原则

 

S具体性：目标应具体明确，越详细越好。

M可测量性：目标应可量化，所有指标都应有明确的量化标准。

A可实现性：目标应基于自身现状，可实现。

R相关性：目标应与初始目标相关，与整体战略一致。

T时限性：目标应有时限，明确完成时间。

核心KPI量化过程

 

收入目标 = (APE * 提奖比例) + (APE * 阶段竞赛奖励比例)

APE = 总件数 * 件均保费 = 客均保费 * 签单客户数 = 客户总数 * 客户签单率 = (网点经营) 网均保费 * 核心网点数

个人KPI核心指标体系

结果指标

 

总保费

计划达成率

系统排名

同比增长率

团队业绩贡献率

渠道份额

客户指标

 

累计签单20万以上客户占比

潜客池

签单客户数

单客保单数

银钻客户数

金钻客户数

黑钻客户数

网点指标

 

网点活动率

网均产能

网点份额

服务网点数

核心网点数

核心客户经理数

结构指标

 

高销售利益产品占比

五年及以上期交占比

重点占比

保障类产品保费、件数

品质与合规指标

回访成功率

件撤率

13个月继续率

25个月继续率

回执或问题件处理时效

 

注意事项

小目标与大战略一致

确保个人KPI与公司整体战略保持一致。

活动量为基础

活动量是业绩的基础，需要持续管理和优化。

目标计划时时修正

根据市场变化和实际业绩，及时调整目标计划。

客户指标重点看

客户指标直接反映业务能力和客户关系管理的效果。

量化、量化、量化

所有指标都应量化，以便于跟踪和评估。

找准关键

识别并专注于关键指标，以实现最佳业绩。

阶段总结

定期进行阶段总结，发现工作难点，并寻求解决方案。

 

结论

通过遵循SMART原则和关注核心KPI，银保客户经理可以更有效地管理自己的业务，并实现业绩目标。个人KPI的设定应基于对结果指标、客户指标、网点指标、结构指标和品质与合规指标的综合考量。同时，需要注意目标的时时修正、客户指标的重点监控以及指标的量化管理。通过这样的方法，可以确保个人业绩与公司战略相一致，实现长期的业务发展和个人职业成长。