大家发表一下：运用微信和电话的优、劣势是什么？建议：在还没有建立良好的信任前，通过电话接恰是比较合适，因为容易通过对方说话的语气和情感来判断对方对你是什么样的态度。提醒：初次接恰用微信是不容易体现你的专业，而且显得非常被动。

拓展潜在客户的考虑，与潜在客户约定见面日期，而不是直接到客户的家或办公室拜访，前者有哪些好处？哪些行为可以帮助您给潜在客户留下良好印象？哪些因素会严重影响您与合格潜在客户在有利条件约定见面日期的能力？预约了解潜在客户以下的信息是非常重要：1、生活作息的习惯：即什么时候和地点方便接听电话和见面。2、对专业人士和其他服务的看法。3、对风险管理的看法：包括目前的安排和现金流。4、推荐人与潜在客户的关系：即潜在客户是否信任和认同推荐人。还有其他需要考虑的吗？

我希望实现什么？（潜在客户名字），我向您展示的东西可能对您非常重要。为了确保向您非常清晰地解释这些内容，所有我需要向您展示一些资料，亲自问您几个关于您财务状况的问题。我可以在（）见您，或（）见面会不会更好？建议：时间的二选一法最好分开两天，而两天的时间是不同时段（上午、下午或晚上）。

1、处理异议关键词：先认识交个朋友，让你了解我的服务内容是否对你有帮助，在你没有同意之前，绝对不谈产品与你交流的内容绝对保密。2、处理异议之后：必须要回到时间的二选一。三次拒绝后：既然这样，我能把您放在我的备忘录里，三到六个月后再给您打电话吗？三个月还是六个月，哪个更好？（潜在客户名字），感谢您抽出时间，三个月后我再打给您。重要提醒：如果名字是来自转介绍，请及时告知推荐人约访潜在客户的结果，如果潜在客户暂时不能和你见面，你可以寻求推荐人帮忙约见。但千万不能透露任何潜在客户的隐私信息。

电话约访比率：我要打多少电话才能预约一位客户？可行的举措：名单的品质、收集名单的内容和收集的方法、推荐人的影响力、你的服务品质、你个人的品德和专业操守、接恰前的准备、接恰时的专业行为和自信心。平均3-4次电话才能成功预约一位客户，我需要预约多少位客户才能完成一次销售？平均7个预约才能完成一次销售。25:17:7:5:4:3:1大家发表一下：如何提升约访比率？

问好/打招呼—打招呼时必须展现出自信心和热情。自我介绍—我的名字和公司，介绍时要有自信心和热情。我为什么打电话—转介绍的客户、社交媒体信息。能够产生效益的理念—标明我能提供的，对潜在客户有价值的产品或服务。请求见面/会面—提供见面时间选择，尊重潜在客户的日程安排，标明我是一个非常繁忙的专业顾问，完善你的电话约访讲稿。

小陈：喂，李先生，您好，您的好朋友张红女士建议我这个时间打给您，请问您现在方便接电话吗？(先提到推荐人姓名可以提高约访率)李先生：喂，您好！是哪一位？小陈：我叫，您叫我小陈就行，我是**人寿的理财规划师。李先生：啊，有什么事吗？小陈：张女士认为我给她提供的财富保障规划服务很专业，对她非常有用。她说您的情况和她类似，希望我能同样为您提供这项免费的服务。李先生：嗯…小陈：请您放心，这项服务完全是免费的，服务内容是根据您的财富目标和需求提供专业建议。