保单整理的好处保单整理销售流程全面了解家人保障情况，便于完善全家保障细致了解每张保单交费情况，避免失效风险便于特殊情况发生时的快速理赔及理赔后的保单保全便于定期评估保险计划，适时调整保障对客户的好处为何要做保单整理（1/2）寻找客户保障缺口，促使客户快速加保全面了解客户保障，为更深层次的服务打下基础获取源源不断转介绍，成为百万百件绩优高手对我们的好处为何要做保单整理（2/2）双赢代理人客户以专业服务赢得信任和口碑，带来转介绍和加保，成就保险事业清晰自身保障情况，合理规划及调整保障计划，成就无忧美满人生保单整理的本质，一方面是保护自己，降低客户认为“啥都能赔”的超高预期，进而提升我们服务的满意度另一方面是体现我们的专业素养，潜移默化的引导客户的加保小贴士：后续页码标有“通关”标识的内容。

需到部经理处完成通关演练哟正面——保单明细表背面——家庭汇总表背面——保障缺口总结表转介绍汇总表保单整理工具包介绍保单整理表转介绍汇总表保单整理“四步走”流程保单整理流程促成/异处及转介绍查看目标客户保障缺口分析约访保单整理第一步：目标客户查看第二步：约访保单整理第三步：保障缺口分析第四步：促成/异议处理及转介绍通关查看目标客户约访保单整理通关1-约访话术——医疗升级回访活动切入**老师，您好！公司近日开展医疗升级活动，要求我们给客户完成医疗升级、做家庭保单整理，您作为我的重要客户，特别需要您的认可与支持，并且公司要求回执签字。什么是家庭保单整理？您看人的身体是需要定期体检的，我们的保险资产也一样，需要定期整理，我可以为您提供这项专业化的服务，帮您看看有没有多买或者重复买，让您清楚地了解什么时候交钱、领钱，什么情况能赔钱等好啊！我已经为**个家庭做了保单整理服务，您可以完全相信我的专业度，并且现在特殊时期，公司要求我们必须“亮码”服务，因此我会给您提供三绿证明“渝康码”“行程码”“核酸报告”，因此请您一定放心。

您看是我是今天下午3点还是5点过来找您？那5点吧通关**先生/女士，公司系统提示我，您今年的保单整理日是X月X日，根据公司要求，我们必须在这一天前后3日内对您的家庭保单进行服务。这个不用了吧？那好吧！我们做保单整理，能维护您的保险权益，让您清楚地了解什么时候交钱、领钱，什么情况能赔钱，受益人如何指定、留钱给谁等，您看需要我给您介绍一下吗？1-约访话术——直接用保单整理切入您看人的身体是需要定期体检的，我们的保险资产也一样，需要定期整理，我可以为您提供这项专业化的服务，帮您看看有没有多买或者重复买，让您清楚地了解什么时候交钱、领钱。

什么情况能赔钱等2-面访前准备——提前梳理客户的平安保单正面——保单明细表保单整理表部门二早期间针对当日将要拜访的客户提前填写该客户家庭的所有平安保单2-面访前准备——保单明表填写关键要素保单整理表客户信息 投被保险人姓名、性别 出生日期：便于生日祝福、把握最佳加保时机 受益人：合理税务规划、规划家庭财富、财富传承，找到加保切入点 保单信息险种名称、所属公司、生效日期、保障期间、保费缴费年限：掌握加保时机保单号码：便于准确查询保单信息保额：双方清晰已有保障，快速找到保障缺口保障权益（主要功能提示）：便于客户及销售人员及时了解责任缺口——医疗、养老、家庭理财、子女教育等，社保、团险及财险也包括其中账户信息 缴钱及领钱的账号、开户行、账户户名 目的在于避免保单脱保和失效，为客户加保提供便利。