市场背景产品介绍产品特色产品案例同业产品对比销售案例一、市场背景截止2020年末，  全国有24个省市的高净值人数已经超过2万人其中广东、上海、北京、江苏、浙江、山东、  四川、湖北、福建是第一梯队，另外8省高净值人数超过5万人。2021年中国高净值人群构成职业划分数据调研显示，创富一代企业家群体是位居首位，  占比25%，其中继承二代由2019年的9%上升为12%。

中国高净值客户群体分析《 2021中国私人财富报告》显示2019-2021随着创富一代的年龄上升二代继承人渐渐成熟部分一代创业者开始传承规划并进入退休期中国企业逐渐开始交接。中国首批中产阶级进入传承期在外部环境不确定因素的影响下高净值人群家族传承的意识加强受访高净值人群已经在准备或已开始进行财富传承的相关安排比例升至65%。财富传承理念受到新富人群青睐提前规划与安排财富传承目标与框架逐渐成为新趋势。高净值客户传承安排的现状在传承工具选择方面“保险”和 “家族信托”已逐渐占据主导地位成为了大量高净值人群在传承安排方面的优先选择。

高净值客户传承安排的现状?数据来源：《 2020中国家族信托报告》二、产品介绍——《泰康尊享世家  (庆典版)  终身寿险》一款满足客户财富传承和资产隔离需求的保险产品为客户悉心规划财富方案保障资金安全产品简介未满18周岁 (不含) 身故?两项中的较大者已交保费、身故之日的现金价值已满18周岁 (含)身故?基本保险金额                                                                传世有约Ⅱ提供终身身故保障：公司首款0等待期 终身寿险产品责任传世有约Ⅱ产品责任条款产品名称投保年龄最低投保年龄0 岁 (出生满 30 天且出院)投保年龄

最高投保年龄趸交75岁3年交72岁投保年龄最高投保年龄5年交70岁投保年龄最高投保年龄10年交65岁投保年龄最高投保年龄15年交60岁投保年龄最高投保年龄20年交 55岁投保年龄最高投保年龄30年交45岁交费方式趸/3/5/10/15/20/30年交公司目前可投保年龄最高的长险投保年龄交费方式投保规则投保人非以上人员时个险渠道最低保额为50万银保、  电销渠道最低保额为100万元。被保险人为未成年人最低保额10万元最高不超过100万元。被保险人为成年人投保人为我司高端客户F1会员 (含HWP) 私人银行客户时，不限制最低投保金额。保险金额保险金额以1万元的整数倍递增起售门槛起售门槛森白皮书全国推广投保规则通用规则2022年开泰杯18-45岁800万46-55岁600万 ≥ 56岁 100万2022年开泰杯800万

尊钻及以上高客、私行客户体检规则森白皮书全国推广普客、钻石高客通用规则1000万800万【51-55岁 600万  (不含)  -(含)】需排查*100万100万1000万【46-50岁800万 (不含)-1000万 (含) ；51-55岁 600万 (不含) -1000万 (含) 】需排查*提升500万！提升200万！提升100万！18-45岁46-55岁56-65岁 ≥66岁此处“排查*”包括同业、医院、医保与农合排查。  核保员保留本险种抽检和抽生调权利。1500万【1000万 (不含) -1500万 (含) 需排查*】1000万【800万 (不含) -1000万 (含) 需排查*】200万【100万 (不含) -200万 (含) 需排查*】800万【600万 (不含) -800万 (含) 需排查*】投保规则提升200万！开门红期间享特殊核保政策100万通用规则2022年开泰杯普客 300万500万钻石高客F1会员HWP1000万尊钻及以上高客私行客户月均银行资产≥600万客户1000万1500万累计人身险风险保额超过以下额度时，需提供财务资料及进行生存调查财务规则森白皮书全国推广“提供财务资料及进行生存调查审核”包括提供财务资料、高额问卷、代理人报告书、面访、排查。核保员保留本险种抽检和抽生调权利。投保规则销售伙伴核保管家附：核保前置服务介绍——针对高额件、需收集健康及财务资料者根据面访、体检结果、提供财务资料进行客户分析销售伙伴与客户沟通产品设置代理人提交核保前置申请销售伙伴推销核保前置结论核保管家出具前置核保意见核保管家提出核保要求