我家保单知多少课前准备：自己家的所有保单一个本子孩子学会写字，从写自己的名字开始护士学会扎针，从扎自己的手背开始厨师学会厨艺，从做饭自己品尝开始……我们想要学会家庭保障梳理，一定是从梳理自己家保单开始根据课程目的及云课堂的特征加入课堂实操，请班主任提前通知新人做好课前准备家庭保单检视很重要家庭保单检视有方法Part1一、家庭保单检视很重要第一部分不作为课程重点内容进行讲解，讲师只需要通过讲授使新人明白保单检视很重要即可。1.保单检视是什么？客户购买保险后，在专业人士的协助下，梳理家庭年收入和购买的保险是否匹配、找出保障缺口，并做出适当的调整。保单检视：课程目的：使新人理解保单检视的定义。

课程重点：强调客户家庭年收入要与购买的保险匹配，检视的目的是找出保障缺口、作出调整2.保单检视的重要作用?随时完善家庭保障，保险不仅要买，还要够对客户来讲?体现专业和为客户服务的能力?要对客户进行长期的售后服务、保单检视，协助客户加保对营销员来讲课程目的：使新人理解保单检视的重要作用课程重点：分类讲保单检视的作用，强调保险要够学会家庭保单检视——帮助客户，使他们的保障足够职涯起点，是自己的必备技能Part2二、家庭保单检视有方法家庭成员谁买了保险？买了什么保险？买了多少保额？1.保单检视三问在检视卡中写下家庭成员的基本信息：姓名、年龄动手写下第一问：家庭成员谁买了保险？课程目的：使学员学会家庭保单检视的每个步骤课程重点：互动互动方法：讲师讲清楚此步做法后，给学员大概1分钟时间，写完的学员在互动区扣1，大部分学员做完后，继续进行课程将每个家庭成员的保单信息登记在卡中：险种名称、年交保费动手写下第二问：买了什么保险？

课程目的：使学员学会家庭保单检视的每个步骤课程重点：互动互动方法：讲师讲清楚此步做法后（需大概讲解保单区分类型、从哪找到险种名称和年交保费），给学员大概5分钟时间，写完的学员在互动区扣1，大部分学员做完后，继续进行课程写下每张保单对应的保额计算：算出每一类保险总保费、总保额写在汇总栏动手写下第三问：买了多少保额？课程目的：使学员学会家庭保单检视的每个步骤课程重点：互动互动方法：讲师讲清楚此步做法后，给学员大概3分钟时间，写完的学员在互动区扣1，大部分学员做完后，继续进行课程案例背景：李先生一家三口，本人38岁，是企业经理，年收入30万；妻子张女士35岁，是普通职员，年收入10万，儿子五岁。家庭保单检视结果：课程目的：介绍案例课程重点：按照三问的步骤介绍案例家庭的保障检视分析1：家庭成员谁买了保险？张先生和李女士作为家里的经济支柱，都有保险；但儿子什么保障都没有。检视结论：孩子保险缺失夫妻二人认为孩子还小，用不着保险，但是疾病风险是不分年女老少的，根据目前的大数据来看，重疾越来越年轻化。

如果孩子连最基本的重疾险都没有，将成为家庭中风险最大的人。2.案例检视分析课程目的：教会新人按照三问步骤进行检视分析课程重点：突出家庭成员应该人人有保险2.案例检视分析检视分析2：买了什么保险？张先生买了重疾险及意外险，李女士买了理财险。检视结论：李女士保障不全面，缺乏重疾险及意外险保险最重要的作用是提供保障，所以首先应该购买足够的重疾险和意外险，在拥有充足的重疾险和意外险的前提下进行理财险的补充。课程目的：教会新人按照三问步骤进行检视分析课程重点：突出应该先买重疾险，重疾险是比不可少的2.案例检视分析检视分析3：买了多少保额？