重点解读《保险销售从业人员销售能力资质分级体系建设规划（征求意见稿）》近期中国保险行业协会研究形成了《保险销售从业人员销售能力资质分级体系建设规划（征求意见稿）》，这份文件主要是对4月15日银保监会下发的 《人身保险销售行为管理办法（征求意见稿）》 中关于销售人员分级管理制度的规划以及落实思路，主要内容是拟建立全行业统一的销售能力资质分级和职业培训标准、考核评价规范以及保险销售授权规则，以行业自律的形式推进销售能力资质分级工作，并逐步推动销售能力资质分级纳入国家职业技能等级认定体系。

1总体要求2主要任务3实施步骤01总体要求——指导思想、基本原则、建设目标总体要求1——指导思想人才培养机制能力评价机制销售授权管理体制机制基础：销售人员销售能力资质分级体系 基础：销售人员销售能力资质分级体系 基础：销售人员销售能力资质分级体系在指导思想方面，整份文件的基础就是销售人员销售能力资质分级体系的构建 。 在此基础上，我们需要构建三大机制，分别是：人才培养机制、能力评价机制和销售授权管理体制机制。总体要求2——基本原则在基本原则方面，文件提出了五个基本原则 ：坚持服务行业、坚持销售能力的资质分级、坚持共建共享、坚持科学规范、坚持有序实施。

推动行业转变发展方式、转换增长动力，提升保险服务质量一是坚持服务行业从业年限学历状况诚信记录理论知识专业技能二是坚持销售能力资质分级以中国保险行业协会为总平台，充分调动保险机构、各级保险行业协会共同参与三是坚持共建共享制定一套统一清晰、为行业广发认可的销售能力资质分级管理体系四是坚持科学规范渐进引导实施，做好试点和过渡安排，避免激烈冲击市场，并在实践中不断总结完善五是坚持有序实总体要求3——建设目标建设的目标是要建立全行业统一的销售能力资质分级和职业培训标准、考核评价规范 以及保险销售授权规则，并逐步推动保险销售能力资质分级纳入国家职业技能等级认定体系。

中国保险行业协会在银保监会指导下，在全体会员单位的支持参与下，区分销售人员销售能力资质不同等级，建立全行业统一的销售能力资质分级和职业培训标准、考核评价规范以及保险销售授权规则，以行业自律的形式推进销售能力资质分级工作，并逐步推动销售能力资质分级纳入国家职业技能等级认定体系。

建设目标经备案的评价机构颁发的职业技能等级证书效用等同于国家职业资格证书，其持有人对应享受同等待遇，按规定给予培训鉴定、就业创业、技能提升等财政补贴，并纳入所在地人才统计指标范畴。小知识经备案的评价机构颁发的职业技能等级证书效用等同于国家职业资格证书，其持有人对应享受同等待遇，按规定给予培训鉴定、就业创业、技能提升等财政补贴，并纳入所在地人才统计指标范畴。保险代理人职业含金量增加，对于保险业而言是非常好的事情。02主要任务（一）建立统一规范的销售能力资质分级标准在充分调研论证的基础上，根据销售人员职业活动内容，对其理论知识和专业技能提出综合性水平规范，形成全行业统一公认、共同执行的销售能力资质分级标准。

（二）建立充分结合的销售能力资质考核评价机制研究订立各级销售能力资质对应的理论知识、专业技能等方面的考核评价规范；编制相应培训教材、考试大纲、基础题库及评价机构操作规范等；指导保险机构依据规范和标准有序开展销售人员职业培训和考核评价工作。（三）建立与销售能力资质相对应的分级销售授权规则遵循高能力销售人员多授权、低能力销售人员少授权的基本原则，确立按照保险产品复杂程度制定销售授权管理规则。引导保险机构按照行业销售授权管理规则建立企业内部产品销售授权管理体系，综合考察销售人员诚信、销售能力资质、业务品质等情况进行保险产品销售授权管理。

（三）推动职业技能等级认定积极争取相关政策许可和支持，组织建设“保险代理人”国家职业技能标准，推动开展职业技能等级认定工作，按照社会效益首位，不以人才评价为营利目的的基本原则为行业提供服务。“保险代理人资格考试要回归”：目前不太确定未来新人加入保险行业是否需要进行资质考试， 但如果一个保险营销员想要晋升到更高等级，或者想要销售更加复杂的保险产品，就一定要经过中国保险行业协会组织的培训以及考试 。

03实施步骤——四个阶段中国保险行业协会建设并发布销售能力资质分级标准、各级对应的培训标准、考核评价规范和销售授权管理规则，建立销售人员销售能力资质等级相关信息采集机制。