续期督导技巧1续期基础工作流程2续期督缴时间管理3续期追踪沟通技巧PART.01续期基础工作流程续期收费基础概念（前言）有效掌握续期收费基础概念，是续期督缴专员作为一名日常续期经营管理者应具备的最基本工作技能，只有通过快速有效的针对各类续期知识学习，掌握更多的续期基础管理技巧，才能让我们真正的在日常续期督导业务追踪过程中更加有效的做好续期服务！

（最好的督导追踪技巧，就是将自己培养成为续期专业性服务人员，确保在外勤业务队伍督导工作过程中，能够百问百答）续期收费基础概念—督缴收费名词解释督导件：指由营销代理人及经代公司收取自己招揽的及回归的保单，由续收督缴专员对其续期保费工作进行督导及补位。收费件：指根据服务区域分配给续收督缴专员负责续期服务收费的营销、经代的非纯孤儿保单。在职单：指渠道原签单代理人/客经专员仍在公司就职，其服务并催收自己签单客户并取得相应利益的保单，简称在职单。

递归保单：指营销渠道因签单代理人离职，其原招揽的，改由其推荐人负责收费服务工作，并取得相应利益的保单，简称回归单。孤儿保单：营销渠道的回归单因代理人离职以及因解除与代理公司的协议，原代理公司招揽的全部保单，转由客经专员及督缴专员负责收费服务的保单。续期收费基础概念—督缴收费名词解释宽限期：自投保人交付首期保费后，每次保险费到期日的次日零时起 六十日为宽限期，宽限期内本合同仍然有效。失效：如果保单到期后未能及时交纳保费，保单将自到期缴费之日起开始进入60日的宽限期，如投保人在宽限期内仍未缴纳保险费，保单自宽限期结束的次日起暂时失效。复效：保单失效后，两年内补交欠缴的保费及利息（利息从保费应缴日开始计算）后，保单恢复原有效力。主附险可同时申请复效,主险也可单独申请复效，对于已经停售的附加险不能申请复效。失效超过两年，保单不能申请复效。

收费流程注意事项—万能险续期收费规则每个结算日，系统自动从万能险账户价值中扣取其下一期保障成本，只要账户价值足够扣取下一期保障成本，则万能险不停效（部分万能险）、不失效，否则于结算日次日起万能险进入60天停效宽限期。万能险在60天停效宽限期内未交纳续期保险费，则自第61天起效力中止。长假期间顺延：保单宽限期最后一天在长假期间的，停效时间顺延到上班后第二天的凌晨处理。PART.02续期督导时间管理督缴每日工作重点时间 工作项目工作内容20-30分钟早会续期早会营业单位早会30-60分钟 有效沟通追踪业务员、客经专员的未收件，并根据发现的问题进行辅导、协助追踪与区经理、部经理、业务主任沟通；汇报营业单位、及小组情况20-30分钟会议经营资料准备1早会/周会议经营资料，充实会议及培训内容；2、对营业单位的续期回收情况进行分析，并提出合理化建议240分钟 督导、陪访、检查1、追踪在职业务人员当月、宽一、宽末未收件（月初）；2、电话抽访、核查自保件回收情况、大额件陪同拜访等；3、检查业务的回收工具（应收清单、服务登记表）50分钟 夕会/周会 1、夕会：通报客经专员活动工具追踪情况；日进度达成以及未收件追踪完成情况；迎燕使用情况；收集客经专员孤儿单拜访开发成功案例；可以通过邮件、电话以及微信形式完成。

2、周会：根据收集的会议经营资料在周会上以会代训，培训保全知识、及续期基础知识等；30分钟 平台填写整理 1、平台详细记录、规划次日工作；2、在平台中记录重点催收件标识续期督导时间管理早会经营管理内部早会：分公司统一组织全省督缴专员进行早会的召开，早会内容：业务通报、考核预警、督导追踪经营分享、老产品学习 (时间：周一、周三上午8：30-9:10）。外部早会：参加营业区大早会，了解营业单位日常销售动态（时间：周二、周四8:30-9:00）。参加营业部二早，追踪重点人员未收，续期政令宣导、续期转账回盘成功清单公示、基础续期知识讲解（时间：周二、周四上午9:00—9:20）。督导追踪沟通业务人员追踪：准备纸制清单明细，针对未交费人员，在营业部早会结束后，追踪相关业务员客户催缴联系情况，确定准确缴费时间。

(时间：周二、周四上-9:30—10:00点）。高经沟通：疑难续期问题件整理不可回收清单，与区经理、部经理进行相关情况反馈，商量劝阻解决方案，学会借力（时间:每周五上午10:30-11:00）。会议经营资料准备及召开建议中支机构在条件允许的情况下，每周召开一次周碰头会议，会议主要内容：汇报营业区继续率指标达成情况，及各营业部、营业组及重点人员个人指标达成情况。