投保指南,开单起航,各方精英,各种问题,仁和运营知识,以投保申请客户签名完成当天,客户周岁年龄计算保单费率,生日当天投保按照大一岁计算费率投保年龄计算注意事项:投保人,被保险人身故受益人,保险利益保险利益2、保险利益(1/2)具有保险利益的关系有:本人配偶父母、子女,有抚养、赡养或扶养关系的家庭其它成员、近亲属(需契调),保险利益,公司不接受的保险利益的关系有:1、男女朋友、未婚夫妻、事实婚姻夫妻(有子女无结婚证)2、雇佣关系(老板给员工投保)3、无血缘关系——继父/母给子女投保、婆媳关系间投保。
2、保险利益(2/2),投保人基本投保要求:3、投保人要求(1/2),1、18周岁以上完全民事行为能力的成年人2、以自己劳动收入为主要生活来源的16-18周岁未成年人1、未成年人(除有劳动收入来源的16-18周岁未成年人)2、无民事行为能力的人,如精神病患者、智力障碍等,可作为投保人不可作为投保人①征得投保人同意,开始双录③出示有效身份证明,告知所属机构名称,⑤投保人对话特别情形,②提醒投保人注意。
双录对保护消费者权益的重要性④投保人对话基本内容,保险责任、责任免除、健康告知、犹豫期及退保损失等;告知如实填写投保信息及不如实填写后果,⑥投保材料投被保险人签名,出示投保提示书、产品说明书、免责条款和投保书,请投被保人签名确认,投被保险人非同一人,以死亡为责任的需要被保险人同意;新型产品、健康险产品,凡投保人≥60周岁的,投保一年期以上个人保险产品,必须实行投保录音录像(双录)工作3、投保人要求(2/2),达到双录标准,需下载《招商仁和双录》APP,完成双录流程。
投保过程中需展示客户及代理人证件,代理人和客户需同时入镜客户回答需明确,不能使用“嗯、啊”等字眼,需告知“我清楚、我确认”等。用户名:工号密码:身份证后6位,备注:8,未成年人不同年龄投保时,投保人要求:在投保书的监护人栏签字确认4、被保险人投保要求(1/7)——未成年人,被保人年龄 0-7周岁 8-17周岁投保人 仅允许父母为其投保 1、父母,2、祖父母、外祖父母、兄、姐、父母的兄弟姐妹(需与被保人有抚养或赡养关系,且须经被保险人的监护人书面同意)——需契调未成年人保额限制。
累计人身险保额≤ 20 万元10周岁(含)以上累计人身险保额≤ 50 万元,注:以上限额:指累计身故保额合计(航空意外保额、返还的所交保费不算),包含在其他保险公司投保的险种4、被保险人投保要求(2/7)——未成年人未成年人投保证件要求:有效期填写,出生日期+2年,出生日期+16年 按身份证填写,注:出生证只能用于0至2周岁以下(不含2周岁当天)尚未办理身份证及户口的中国大陆籍未成年人投保使用,各类证件优选次序:身份证>户口本>出生证。
4、被保险人投保要求(3/7)——未成年人,港澳台同胞投保: 港澳台同胞投保时可提供《来往内地通行证》作为有效证件投保;港澳台身份证不允许投保。港澳台人士投保:4、被保险人投保要求(4/7)——港澳台人士,通行证旧版,通行证,填写此号码填写此号码
外籍人士投保:核保标准:公司会对客户所来自的国家、地区、在大陆的工作、收入等状进行综合评估,来确定可接受的险种与保额,风险等级较高的国家存在拒保可能。4、被保险人投保要求(5/7)——外籍人士,填写此号码,投保需提供材料:护照(包括有效签证页)(唯一认可有效证件)。
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