以确定的方式，应对不确定的未来——中小企业主的传世突破点，走出认知误区，面对中小企业主，你是否曾走入过以下误区？误区1：自以为是，中小企业主对传世一定不会感兴趣！自以为是的认为对方不会对理财险对传世感兴趣⋯自以为是的认为对方看不上3.5%收益的理财方式⋯误区2：片面认知，疫情之下，中小企业主都艰难生存！真实的数据，疫情三年，富裕客户群体还在增加，片面的信息让这种感觉被放大，进而影响判断只是很难，但并不是不赚钱，加之过往积累深厚，中小企业主还是实力很强，误区3：不敢开口，中小企业主很懂理财投资，投资理财方式多！

大多中小企业主都比较专注于自己企业的经营，并不一定很懂金融投资已有的投资理财方式往往很单一，接触的比较多的还是房产、银行理财，误区4：轻易被吓退没钱赚/亏的死，哪里还有钱买保险哦！口头禅，很多有钱人都很擅长说这句话这只是面对推销非常本能的反应和推辞，越有钱越低调，可以忽略、不轻易相信，该怎么规划怎么规划，拿出我们的专业度，做专业的分析，为客户提供有价值的建议不要让自己倒在起跑线上！

需求导向切入，中小企业主的需求点在哪？即使是中小企业主，以下需求他们依然存在

孩子教育婚嫁金规划、更高品质退休生活规划、财富传承需求、家庭理财需求、资金安全需求⋯就看我们日常是否通过频繁深入的交流沟通，敏锐地捕捉到这些需求点！无处安放的人民币，对话中小企业主谈什么？——谈楼市，2022下半年楼市将迎来“贬值潮”？内行预测：今明两年或将超出想象，一些权威的专家学者对于2022年的楼市给出了看法，比如易居研究院智库中心研究总监严跃进表示：当前房地产市场的矛盾从“过热”开始转为“过冷”，且房价指数一旦下跌，一般很难在短期内转正，从过去房地产市场的周期看，一般会下跌8个月，近期要注意“御寒”的操作。经济学家汪涛认为：随着楼市调控紧绷，叠加房地产税等长效机制加速落地，会拖累市场情绪走弱，明年全年房地产活动会持续下跌。独立经济学家马光远也表示：“未来房地产的分化会更加明显，房价下跌会成为常态”。

备注：一些权威的专家学者对于2022年的楼市给出了看法，比如易居研究院智库中心研究总监严跃进表示：当前房地产市场的矛盾从“过热”开始转为“过冷”，且房价指数一旦下跌，一般很难在短期内转正，从过去房地产市场的周期看，一般会下跌8个月，近期要注意“御寒”的操作。经济学家汪涛认为：随着楼市调控紧绷，叠加房地产税等长效机制加速落地，会拖累市场情绪走弱，明年全年房地产活动会持续下跌。独立经济学家马光远也表示：“未来房地产的分化会更加明显，房价下跌会成为常态”。

根据一些发达国家经验来看，房产税能够起到明显调节房价的作用，原因在于能够直接增加炒房客囤房族的持房成本，让这类群体加速抛售多余的住房，让整体房价加快回归理性。在众多因素的影响下，2022年下半年，一些城市可能会出现“贬值潮”，未来的房价走势也有可能会超出我们的想象。因此对于有购房需求的家庭来说，不应该以投资为目的来买房了。

对话中小企业主谈什么？——谈美联储加息2022年3月开始美联储进入加息周期对话中小企业主谈什么？——谈股市，2022年内跌幅较大的白马股对话中小企业主谈什么？——谈基金今年以来众多明星基金也大幅回撤对话中小企业主谈什么？——谈银行理财2022年3600只理财产品出现亏损，对话中小企业主谈什么？——谈资管新规，2021年是“资管新规”的第三年，也是“刚性兑付”过渡期结束的最后一年。今年过去后，银行“刚兑性”产品将会全面退出市场，一个不剩。