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保单整理意义流程注意事项36页.pptx

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为何做保单整理,专业化的体现 固定的流程和步骤,固定的面谈话题    是一种专业化的主顾开拓方式,对象:购买过保单的朋友转介绍的准客户,效果:认为我很专业,愿意介绍朋友给我,是一个专业化的客户服务动作,为何做保单整理为何做保单整理,问题1:保单结构不合理家庭成员和主要经济支柱之间分配不合理,只有理财型保险/或医疗险/或重疾险

解决客户五大问题为何做保单整理,问题2:保额不够,以为有就可以问题3:保单束之高阁,忘记保障利益,保单  效力为何做保单整理为何做保单整理,问题4:“浪费”与“缺口”并存 不合适的产品很多,而保障缺口却未填补上为何做保单整理,问题5:错填或漏填关键项,如未填写受益人/受益人填法定/未指定身故受益人不做保单整理的后果,每年都有金额庞大的保险生存金、分红在保险公司“沉睡”,无人认领客户不知道有年金可 未办理银行转账/转账账号发生异动家庭住址变动未告知保险公司/甚至忘记保单 逾期未缴纳保费,导致保单失效保单整理对客户的意帮助客户理清保障内容,完善保障体系协助客户定期评估保险计划,适时调整保障 让客户明白,买保险不是“一劳永逸”的事情为何做保单整理保单整理意义,保单整理意义精准掌握客户信息与众不同、专业体现,中高端客户开拓利器

有效增强粘合度保单整理流程,保单整理三步走黄金四问拿保单,制作家庭保障一览表,制作并讲解保单分析报告及保障计划保单整理流程,交钱:您每张保单的缴费时间、缴费账户都清楚吗?领钱:您知道您的保单什么时候领钱,可以领多少钱吗?赔钱:您知道您的保险,什么时候可以获得理赔?赔多少吗?留钱:您的每张保单是否都指定了受益人?受益人分别是谁?黄金四问拿保单制作家庭保障一览表(1/2)目的:便于业务员熟悉客户保单利益及责任,保证保单分析报告的准确性,并让客户更易于理解工具:微信公众号《中国保险万事通》生成家庭保障数据、《保险师》注意事项 !完整填写:保单内容摘要重点标注:投保类别、年交保费、现有保额制作家庭保障一览表(2/2)制作并讲解保单分析报告及保障计划

目的:通过分析客户保单一览表,找到客户保险缺口,为其设计匹配的保险方案,家庭保障观念沟通人生必须的四大账户保险解决人生不可失败的财务目标,家庭需要的保障次序,现有保障分析,保障缺口分析及投保建议,保单分析报告内容,人生必须的四大账户现金账户

要花的钱建议:占家庭年收入的10%投资账户房产、股票、基金,建议:占家庭收入的30%

保命账户,社保、保障类商业保险建议:占家庭年收入20%保值账户,保证本金、保证收益、保证返还建议:占家庭年收入40%保险解决人生不可失败的财务目标孩子良好的教育

父母的赡养,自己的养老,自己的医疗保障高品质的生活,资产保全:安全/转移与传承家庭需要的保障次序(人生7张保单)经济支柱保障:把你未来能创造的财富总和按比例分配给属于你的家人,健康医疗保障:花别人的钱治自己的病,不用谢谢更不用偿还退休养老规划:只有这笔钱属于你自己,是老年尊严的经济基础子女教育规划:十几年发黄的保单比一笔钱更能让孩子感受到你的爱保证收益理财:如果家庭资产缺少这项配置,就如同房子缺少根基。


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