保单检视，我们经常会遇到已经有保单的客户如何服务【优质客户】已经买过保险的客户，其实是优质客户【正确心态】“第二张保单”时代已经到来，“买过了”非常常见【解决方案】买过了≠买够了≠买全了≠买对了买过了我们经常会遇到已经有保单的客户如何服务【优质客户】已经买过保险的客户，其实是优质客户【正确心态】“第二张保单”时代已经到来，“买过了”非常常见【解决方案】买过了≠买够了≠买全了≠买对了数据来源：麦肯锡2018年保险业年报，数据来源：麦肯锡2018年保险业年报，中国90%的家庭，保险配置极不合理，是由专业的保险服务人员利用保单检视工具，针对客户已有保单进行解读分析与评估，及时发现保障缺口，借此挖掘客户的保险需求。

并进行保险配置方案调整与完善的附加增值服务保单检视定义，什么是保单检视，保单检视的工具介绍，保单检视工具—保单伴侣，保单伴侣是科学、条理的收集客户保单信息，并整理、分析家庭保单情况，找到客户保障缺口，以需求为导向，向客户提出合理化建议的保单检视工具，公司介绍与车险/家庭信息版块，保单整理与需求查询版块基础知识与理念互动版块，保单伴侣三大版块，保单检视工具—点滴小助理除纸质版保单伴侣外，我们还有更智能的保单检视工具——点滴小助理，每个人唯一密码查看分析报告，无需客户身份证、电话等敏感信息可自动识别市面上95%+的产品平均10秒，智能识别保单信息与保险责任，保险产品五要素练一练对照保险单，说一下保险产品要素有哪些？保险金额：第一步：填写“家庭保单检视表”2.  以被保险人分类进行填写顺序。

男主、女主、孩子、父母注意事项：没有保单的写上名字空着，突出空缺，方便后面讲解，将每位被保险人的保险保额  按照险种分别填写，同一险种的保额加和汇总指定受益人（明确受益人，保障既得利益），确定保单是否有效（询问投保人是否按时交费、拨打客服查询）第三步：确认信息，寻找保全服务机会展示自己保单伴侣，王先生，您之前说您已经买了保险，不知道您对自己买的保险了解吗？(根据黄金四问逐一提问，当客户回答“不清楚”时，即可跳过提问环节进入保单检视环节)(怎么交)你家庭每张保单的交费时间、交费账户都清楚吗？(怎么领)你知道你的保单什么时候领生存金（如有），可以领多少吗？ (怎么赔)请问你所购买的保险，你知道什么情况可以理赔，该怎么理赔，赔多少吗？(怎么留)作为保单非常关键的要素—受益人，你的每张保单是否指定了呢，他们分别是谁？

(邀请保单检视)您把家里的保单都拿出来，我帮您做个保单检视，这样你就能清楚的知道已经买的保单怎么交、怎么领、怎么赔、怎么留了。黄金四问拿出保单，客户保单整理展示自己保单伴侣保单检视的沟通逻辑（诵读）王先生，其实我之前也像你一样买过很多保单，但完全记不住自己买了什么。(展示自己保单)上次我的主管用《保单伴侣》帮我整理保单之后我才知道自己买了什么保险，虽然有的时候还是记不住，但是只要翻开保单伴侣，就立即能知道自己有哪些保险、保什么、保额多少、什么时候交费......真的非常方便。保单伴侣作用)哪怕有一天保单找不到了也不用担心，查看保单伴侣就可以知道我们之前买了哪几家公司的保险，下载相应保险公司的电子保单就可以了。不下载电子保单也没关系，《保单伴侣》可以看到我们的保单信息。